澳洲请教SMSF怎么投资Vanguard

在澳大利亚个人理财




自己几年前请financial planner建了一个SMSF,主要的投资是一处房产,现在想再投资一些基金,看中了Vanguard的ETF。请教有经验的大佬,如何用SMSF购买Vanguard的产品呢?另外,大家觉得ETF的回报率怎么样呢?谢谢!!

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借帖同问

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用trustee的名义开个broker的账户就可以在ASX上买卖ETF。前提是你的trust deed允许ASX投资。具体的文档还是请planner准备。我觉得自己是搞不定的。

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另外,我个人感觉ETF的回报跟非ETF的同个基金因该差不多。问题是卖出的时候一定要有接盘的,流动性可能差一点。

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到你SMSF trustee 现在的开户银行, 申请开一个Investing 账户,连接working 账户,就可以网上购买 Vanguard ETF 或其他股票了。

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Vanguard既有listed ETF也有unlisted Managed Fund,如果要买listed ETF那随便开个broker直接在交易平台上购买就可以了,要注意一下broker holder要是你SMSF的名字而不是个人名字,且需要提供SMSF的TFN给broker.
如果要买unlisted,那就直接到vanguard官网上填申请表 https://www.vanguardinvestments.com.au/retail/ret/invest-with-us/invest_in_etfs.jsp#/choosing
现在基本上investment strategy这个文件会计都能帮你弄好。
回报率来讲还是比较稳定的,我个人觉得挺适合养老金这种长期的资产投资的。
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