在消费者监管机构发现受害者不应为 47,000 美元的损失负责后，银行业巨头汇丰银行可能必须赔偿被骗子抢劫的客户。
在一项具有里程碑意义的裁决中，澳大利亚金融投诉局驳回了这一裁决汇丰银行声称，当一名老练的骗子冒充银行工作人员袭击受害者的账户时，它不承担责任，并以此为由拒绝向其他受害者提供赔偿。
悉尼女子 Sunni Wan 是仍在与汇丰银行索赔的受害者之一。图片来源：Nikki Short
当局还批评了汇丰银行的客户服务及其对案件的敌对态度。
涉及其中一个案件的“主要决定”被认为是金融服务投诉机构的做法的改变，有利于受害者，并且是在该报头的调查发现汇丰银行应对签名骗局的重大失败之后做出的。
在 2023 年和 2024 年至少 10 个月的时间里，欺诈者能够渗透到汇丰银行的真实短信链，让受害者相信他们的账户已被泄露，并恐吓他们将密码交给假冒的银行工作人员。
即使客户在与诈骗者交谈时意识到自己被骗，汇丰银行也无法取回他们的钱，因为犯罪分子很快改变了受害者的每日转账限额，并将资金转移到新账户和加密货币中。
< p>该报头显示，在某些情况下，来自不同国家的汇丰账户连续登录，因此不可能是同一个人进行的。在详细考虑的情况下澳大利亚金融投诉局称，去年 6 月，一名自称“T 先生”的男子收到了一条短信，该短信出现在汇丰银行之前发送的合法短信串中。
广告它警告他亚马逊正在尝试进行 740 美元的交易，并指示他拨打 1300
正在加载当该男子拨打1300号码时，他收到了与银行使用的相同的交互式语音应答录音，并且诈骗者知道他的个人详细信息，例如作为他的银行用户名。
骗子随后要求他透露两个银行密码来验证自己的身份，这些密码被用来从他的帐户中窃取超过 47,178 美元。
汇丰银行辩称，在 T 先生的案件以及本报头审查的许多其他案件中，受害者没有资格获得被盗资金的任何赔偿，因为他们违反了电子支付代码的一项条款，该条款规定用户不得“自愿向他人透露一个或多个密码”
但这一论点被澳大利亚金融投诉局驳回，该局发现诈骗者的操纵策略意味着受害者被迫透露密码，因此并非自愿。
“专家组对诈骗者营造了一种感觉，即投诉人需要紧急采取行动以防止资金损失以及他正在与银行打交道的整体印象感到满意，因此，该决定称，在所有情况下认定密码的披露都是自愿的，这并不公平。
这一发现意义重大，因为作为一项主要决定，它决定了可以适用于一批类似的案件，尽管每个案件仍将根据其具体情况做出决定。
“如果另一个案件围绕非常相似的事实解决，很可能会做出类似的决定，”当局的负责人解释道交易监察员苏安·拉塞尔 (Suanne Russell)。
“在这一关于汇丰银行冒充诈骗案的特别主要决定中，重点是披露进行交易所需的密码以及这是否是自愿的。 ”
汇丰银行被指示向投诉人支付 47,028 美元，另加 5000 美元的法律费用以及 1000 美元的赔偿金，以弥补其未能遵守有关客户服务的银行业行为准则。
Stephanie Tonkin，消费者行动法律中心首席执行官表示，该机构的决定令人惊讶，原因有几个，其中包括因为专家组将银行的行为描述为“对抗性”。
“这并不是银行第一次在 AFCA 表现得很激进。我们已经见过很多次了，但像这样公开呼吁，做出这样的决定，意义重大。”她说。
澳大利亚金融投诉局已收到 329 起与该事件相关的投诉。冒充汇丰银行的骗局，其中 121 个仍处于未决状态。
“一如既往，我们鼓励所有金融公司考虑是否应该在不需要 AFCA 干预的情况下解决消费者投诉，”拉塞尔说。< /p>
汇丰银行被问及是否会根据当局的调查结果审查受骗局影响的客户的责任调查结果，但发言人没有回答这个问题。
相反，他们表示银行承认了这一决定，他们将其描述为与“历史性且特定类型的银行冒充诈骗”有关。
“结果已被客户接受，现已解决，”他们说。
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“成为欺诈的受害者是一种令人痛苦的情况。我们仍然致力于与行业和政府合作，打击诈骗并保护客户，并将继续努力支持诈骗受害者。”
Sunni Wan 领导着一个由约 70 名诈骗受害者组成的支持小组，她是案件仍在等待当局审理的人员之一。
她的近 50,000 美元被盗。 12月，在收到一条似乎来自银行的消息后。万一直在存钱，作为利率上涨的缓冲，并为她母亲的膝盖手术提供资金。
尽管在电话中挂断了骗子并立即联系汇丰银行，但银行无法取回万的钱。相反，银行的欺诈团队发现她对损失负有责任，因为她“自愿”披露了银行密码。
这位悉尼女士表示，在做出主要决定后，约有六人获得了银行的赔偿。银行。但支持小组中的大多数人还没有收到录取通知书。
“他们（汇丰银行）被拖着踢腿尖叫，”万说。 “这太糟糕了。”
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