澳洲资产测试：什么是 ETF，您应该投资它们吗？

日期：2024-09-29 栏目：Australia 中文新闻

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谈到投资世界，不可否认存在很多缩略语。就像，很多。走两步就不可能不遇到 EBITDA 或 CAGR，而且每家公司都有自己的三四个字母的股票代码需要跟踪，例如 CBA 或 BHP（尽管公平地说，这些并不都是缩写词） .

但是有一个比大多数出现得最多的一个：ETF。这些是交易所交易基金的缩写，是一种非常受欢迎的投资形式，在过去十年中日益受到重视。仅在澳大利亚，投资者就持有超过 2000 亿美元的 ETF，每六个月新增约 250 亿美元。到今年年底，全球 ETF 总价值预计将达到 14 万亿美元。

ETF 是一种低风险且简单的投资方式，一次购买即可购买多种股票。 — ETF 是一种低风险且简单的投资方式，可提供多样化的投资机会一次购买的股票数量。信用：Michael Howard

那么它们是什么？基本上，ETF 是捆绑在一起为一只基金的一组资产，使投资者可以在一次购买中获得各种股票（或商品或其他类型的资产），这些股票可以像普通公司一样在股票市场上买卖股票。

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假设您想增加投资组合对澳大利亚银行的投资。您可以购买 CBA、NAB 和 Westpac 等公司的股票，也可以购买持有其中部分股票的 ETF 股票。把它想象成一个缩略词，里面有一堆其他缩略词。

问题出在哪里？

ETF 无处不在，提供了对传统澳大利亚证券交易所 (ASX) 各种不同行业的投资，到国际股票、科技股甚至大宗商品和加密货币。它们的受欢迎程度是可以理解的，因为 ETF 通常被认为是一种风险相当低且适合新手的投资方式，无需巨额投资即可接触更大的资产组合。

您可以做什么关于它

如果您正在考虑跳上 2000 亿美元的潮流并投资一些 ETF，这里有一些需要考虑的事项：

了解风险：如前所述，ETF 在交易者中赢得了相对安全和低风险投资的声誉，在至少在宏伟的计划中。 Wealthy Self 董事兼财务顾问戴维·柯里 (David Currie) 表示，这种声誉并非完全没有根据，但他指出投资者不应只看其表面价值。 “认为这些基金风险较低是一种误解。从本质上讲，这只是一种更加多元化的风险，”他说。 “很大程度上取决于你实际投资的 ETF。”他表示，购买追踪澳大利亚证券交易所前 200 家公司的 ETF 与购买专门投资机器人公司的 ETF 是不同的，投资者仍然需要掌握他们选择的 ETF 投资的任何资产类别的风险。深入研究 ETF 中的特定标的资产（柯里说，哪些提供商需要披露）应该可以帮助您了解自己正在做什么。考虑一下您的目标：感觉这几乎是本新闻稿中的一个常年要点，但它确实很重要。 ETF 非常适合多元化投资，特别是对于直接投资可能困难或存在风险的国际股票或资产（例如基础设施、房地产或加密货币）。然而，它们并不适合所有人。如果您想深入参与投资，例如自我管理的超级基金，那么 ETF 的广泛方法可能不适合您。与大多数基于市场的投资一样，ETF 也往往适合较长的时间范围，这样您就可以抵御价格波动——因此，它们可能不适合一些年长的投资者或那些可能需要在市场波动的特定时间兑现其投资的投资者。成本：ETF有一系列相关费用，首先是经纪费——与买卖任何其他股票时所产生的费用相同。然后，他们还要支付管理费，管理费可能高达 1% 或更高，具体取决于基金类型和基础资产的复杂性/种类。跟踪 ASX200 等指数的“被动”ETF 往往收取最低费用，有些低至 0.04%，而基金经理试图跑赢市场的主动型基金通常会拥有更高的管理费用费用.税：最后，关于税的快速说明。 ETF 的待遇与其他投资相同，这意味着您在出售时将产生资本利得税，并且您从 ETF 获得的任何股息也将被征税，即使它们被再投资。如果您通过 ETF 购买国际股票，一些提供商还会要求您自我证明并确认您的税务居民身份，以确保您不会缴纳超出应缴税款的税款。

本文中给出的建议本质上是一般性的，并且无意影响读者有关投资或金融产品的决定。在做出任何财务决定之前，他们应该始终寻求考虑到自己个人情况的专业建议。

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