澳洲硅谷银行倒闭对澳大利亚意味着什么?专家:澳央行或不敢加息(图)

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硅谷银行 (SVB) 的倒闭引发了全球关注,随着利率持续上升和新一轮全球金融衰退的担忧迫在眉睫,焦虑的投资者考虑撤资。

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(图片来源:《先驱太阳报》)

SVB倒闭是如何发生的?这对澳大利亚人和澳大利亚公司意味着什么?这是另一场经济危机的开始吗? SVB 的倒闭引人注目,因为它是继引发 2008 年全球金融危机的雷曼兄弟之后的第二大银行倒闭。

硅谷银行的资产有多大?

SVB 的资产约为 3200 亿澳元,大致相当于本迪戈银行、Suncorp 和昆士兰银行的总和。换句话说,它是澳新银行规模的一半。

按存款价值计算,SVB 是美国第 14 大银行,存款额约为 4372 亿澳元。由于担心出现类似情况,美国监管机构现已采取行动关闭总部位于纽约的 Signature Bank。截至去年 12 月,该银行的存款为 1339 亿澳元。

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(图片来源:先驱太阳报)

相比之下,截至去年12月,澳大利亚最大的银行CBA集团存款总额为8770亿澳元。

硅谷银行的崩盘是如何发生的?

硅谷银行为何“一夜之间”倒闭,业内专家形容为“典型的银行挤兑”。 SVB 主要专注于为硅谷科技公司、全球初创企业和风险投资提供贷款和银行业务。

正如 NAB 分析师 Ray Atrill 指出的那样,SVB 在 Covid-19 大流行期间记录了存款的强劲增长,并将这些存款投资于固定收益证券,主要是美国国债和抵押贷款支持证券。但随着利率上升,这些资产的价值下降。

更糟糕的是,面临经济挑战的科技公司也随之撤资。 SVB周三被迫出售价值319亿澳元的债券以应对大规模现金流出,损失18亿澳元,随后的弥补损失的努力也告失败。

周四,投资者被这种情况吓坏了,试图从该银行提取 420 亿澳元,这是一次典型的银行挤兑,最终导致该银行倒闭。

这是下一次全球金融危机的开始吗?

业内专家Eric Johnston认为,虽然澳洲人对SVB不是很了解,但当银行倒闭时,相当于炸弹爆炸,其损失会波及到离它最近的人.到目前为止,专家们认为 SVB 的附带损害有限,但警告说,这是否是一个孤立的问题,或者其他较小的银行是否会发现自己面临同样的风险,还需要时间才能知道。

澳大利亚银行业监管机构周一表示,正在“加强对国内银行业的监管”。一位发言人表示,“虽然澳大利亚银行业与 SVB 的接触有限,但澳大利亚银行业监管局正在加强对当地银行业的监督,并正在就任何潜在影响向他们寻求更多信息。”

这对我有什么影响?

SVB 的破产可能会缓解 RBA 给抵押贷款持有人带来的持续痛苦。 Betashares 首席经济学家 David Bassanese 认为,该银行的倒闭可能会吓到澳洲联储和强大的美联储暂停加息。

此外,据彭博社数据显示,澳洲联储在4月会议上暂停加息的概率飙升至60%。不过,不要高兴得太早,Bassanese 警告说,对金融蔓延和信贷崩溃挥之不去的恐惧可能是比加息更糟糕的结果。

澳大利亚公司是否受到影响?

周一上午,几家澳大利亚公司透露他们与 SVB 有数百万美元的联系。值得庆幸的是,没有一家公司对其倒闭后的生存能力表示严重担忧。

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(图片来源:《先驱太阳报》)

澳洲科技总裁市议会官员 Kate Pounder 表示,“我的初步感觉是,大多数澳大利亚本地公司没有受到直接影响,我们将支持少数个别公司。”

(Gina)


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