大家好，我是博曼澳彩首席投资官韦瑞豪。 2月5日元宵节及之后的时间里，澳洲投资界乃至全球华人投资界都对澳大利亚悉尼一家投资公司跑路事件感到震惊。这家公司的名字叫奥力资本（Oli Capital）。首都）。
实际上，奥力资本的矿爆实际发生时间远早于这个时间点（去年12月16日终止授权许可），之所以引起全网关注，是因为在元宵佳节当天，某社交媒体上发布了一篇疑似奥力资本创始人祁洛所写的“跑文”。
这则“声明”以极度戏谑的语气“教育”了投资人，称自己的投资项目是庞氏骗局，“钱早就被洗白了”不要向我要债。”
虽然Zillow本人后来辟谣，表示自己没有发表任何声明。但是奥林匹亚资本出事的消息已经从澳洲传到了全世界有华人的地方。
你受委屈了吗？从奥力资本的动作来看，未必如此。
目前可以查明的是，Orly Capital、Orly Fund Management、Orly Private Investment这3家公司确实已经进入了破产清算程序（下图）。
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今天的“首席讲堂”主要是想借这件事告诉大家如何去识别一些金融投资公司，或所谓金融公司设立的投资骗局，与大家分享澳洲金融体系的运作规则。
1.通过金融牌照判断公司的“质量”
作为普通投资者，要想鉴别一家投资公司是否合法，第一步就要从该公司的金融牌照入手。
根据澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的规定，任何在澳大利亚从事金融服务的机构都需要获得ASIC的授权，并取得正式的取得金融牌照（AFS牌照）后开始营业。未经许可或授权的公司不得提供金融服务。
投资公司是否持有金融牌照并不难查。只需要在ASIC网站上输入公司名称，或者牌照上的名字，甚至输入牌照号码，就可以查询公司是否有金融服务牌照，或者牌照上的号码是否可以对应正确的公司名称及其可以提供的服务。
奥力资本对ASIC的牌照授权信息，状态栏显示去年底已终止
ASIC查询公司和牌照网址：
http://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch /faces/landing/ProfessionalRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=emeq60sb2_12
其实澳洲市场没有金融牌照，而敢于在金融服务领域“裸奔”的企业并不多。
那么更多的中小企业，或者从其他领域（比如房地产）跨行业到金融服务行业做相关业务的公司，更多合规性要求以租赁许可证的形式得到满足。从法律上讲，XX 是由持牌公司授权提供某些金融服务。
很多中小型公司都是这种形式运营，本质上确实是合法的，但是大家需要注意的是，租赁牌照的门槛比自己申请和拥有许可证要低得多。
那么只要通过了license company的基础审核就可以获得license的lease和授权，所以更重要的是知道授权在哪里是的，这些公司的牌照是否正规。
另外，即使是license授权，也不是所有的服务都能做。例如，资金的托管和信托业务不能通过牌照授权获得。
所以当一些公司开始涉足基金管理，特别是基金托管业务的时候，他们必须自己持有相关牌照，这也是为什么很多小公司的基金实际上是向别人租牌照，甚至整个托管完全由其他公司进行。
我们还是以奥瑞资本为例。在上图中，你会发现这家公司的license变化非常频繁。几年之内三个不同公司的牌照（Licenses Represented）已连续更换，最短的只有5个月。
由此可见，持牌公司可能已经发现奥利资本资质不稳定，运营存在一些问题，所以在短时间内当时他决定不把牌照租给奥力资本，这迫使奥力不断更换牌照公司。
了解了车牌的基本信息之后，接下来就是了解车牌的类型和号码。不同牌照类型对应的服务范围不同。
在澳大利亚以外的地区，比如金融业发达的香港，其金融体系从1号到1号共9张不同牌照No. 9 许可证类型，每种许可证对应一项服务。
在澳洲，所有牌照都叫AFS License，上面的号码只是针对特定的公司，这家公司的资质，可以提供什么类型的金融服务许可证（Licence Authorization Conditions）也可以在ASIC官网的查询结果中找到。
一般来说，澳洲最常见的金融牌照是investment advice license，一般在理财师那里都有。此外，还有基金管理牌照、资产托管牌照、证券发行牌照和养老金（超级）牌照等。
任何公司只能在境内提供服务其许可允许的范围，不能超出此范围。
2.通过产品信息识别投资骗局
第二步识别是否一个投资公司或投资产品是否合法是我们可以根据产品信息来识别的。这种方式对于很多投资者来说可能更容易操作。
我们以雷暴奥林匹亚资本为例，分析一下其宣传和产品材料中存在的问题。
一张奥力私募项目的宣传海报上（见下图），奥力说是非金融产品，但实际上介绍的是投资机会和投资形式是一种金融产品。然后干脆在海报上用一句话免责，说这不是金融产品，完全是骗人的。
奥力的项目说明
澳洲法律严格定义产品是理财产品还是投资产品，不是简单的根据写的，就是这样，但具体要通过实际产品的构成结构、募集资金和管理方式来确定。
Orly Capital本身发行的产品手册就符合这样的金融募资操作，所以他强行说这不是金融产品，肯定是违法的。
其次，你可以看到固定回报是10%到15%。有一些非常具体的准则，其中一个非常重要的是不要随意宣传产品的收入或宣传其奖励是固定的。
一般来说，如果是非银行产品使用这样的声明，可能会被追究责任，而Olly的这款产品是做股票投资的。我们都知道股票投资基本不可能因为二级市场的波动而获得固定收益，所以我们有理由相信这符合经常宣扬的所谓误导（misleading）和欺骗（deception）概念由澳大利亚监管机构。
再来看奥林匹亚资本的第二张投资海报（见下图）。这张涉及氢能投资的海报更是浮夸，说是一个没有禁售期，每个月都可以分红的投资机会。
如果每个月都能产生收益，通常是一个主要的投资产品当然，也可以是股票产品，但需要每个月都能交易才能盈利。
另外，如果一个产品没有锁仓期，可以随时赎回，说明其标的资产的流动性非常高，即通常仅限于一些投资于大盘股或流动性很强的债券，例如国债。
不过，Ory Capital海报中标明的投资对象是一家氢能公司，而且可能是一家未上市公司。
投资非上市公司的方式基本上是以股权募集或风险投资的形式进行，但这种投资通常不会有频繁的分红，也不可能没有禁售期。
也就是说，它明明是一个缺乏流动性的标的资产，但项目方却承诺分红并不断赎回。因此，Ory Capital投资的项目与给出的条款存在严重的矛盾。
我可以想象，一个非流动性的投资产品可以分红，可以随时赎回，不受限制。唯一的可能就是类似庞氏骗局的操作，也是用后面的钱去填前面的钱。
因此，从第二张海报可以看出，投资产品的标的资产是可以根据常识判断的。如果存在严重差异，则此类产品可能存在相对严重的问题。
我们以奥力为例进行分析，希望能帮助投资者识别一些未来可能存在问题的投资产品。
投资本身就是一个比较复杂和专业的事情。无论您进行何种类型的投资，您的判断都需要非常谨慎。寻找专业的投资团队。被一些“固定”、“高回报”等表面功夫或糖衣壳所蒙骗。
像奥利资本这样的公司，资产管理规模可能是几千万。正常情况下，它的收入应该在数百万。
那么这个级别的公司租用悉尼最高级的写字楼，花大价钱赞助一些豪华的客户活动，你可能要考虑一下了: 钱从哪里来？公司究竟是如何获得这些额外利润的？
如果你不慎卷入奥林匹亚矿山事件，想知道自己的投资能否收回，根据我们了解到的信息，事实上，澳大利亚监管层其实从去年下半年就开始介入对奥利的调查，并开始采取一些更严厉的监管措施，包括入场审核、冻结账户等。
目前，奥瑞资本等3家公司已进入强制清算程序。学位分布。受影响的投资者可以直接联系清算机构（Grant Thornton）以了解后续步骤。
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