澳洲说点儿大家不想听的

在澳大利亚澳洲新闻



疫情后的自媒体时代，主旋律是踩美捧中，稍微有良知的人，会尽量挑真的说，但也是每天顶着美国的短板和我们的长板说来说去，而一些只为博流量的人，则大概不会去考证真伪，只要是读了之后能让人觉得天命在我的话，他们什么都敢说。

B站此类视频众多，套路其实也都千篇一律，无非是找一些史实，贴一些数据，再找个中气十足的配音，然后跟报菜名一样把那些史实和数据念一遍，还没等人来得及思考一下，直接给结论——我们非赢不可。

我倒不是对中美冲突抱有悲观看法，我只是觉得，这么看问题，不行。

敌人不是靠一腔鸡血沸腾走的，那得是战场上一刀一枪来真家伙，光靠胆大，吓不走敌人。用黄老爷的话讲，那就是：“胆子你是有的，本事呢？”

张麻子扳倒黄老爷，靠的是主动出击的本事，但是在中美冲突这个大背景下，最重要的本事反而是“苟”，谁能苟得时间长，谁就是赢家。而决定谁能苟更长时间的，恰恰就是各自的短板，短板越长，赢面越大。而且，各自的不同短板，也决定了中美必将选择不同的苟法。所以，今天要说的就是我们的短板，以及我们会选择什么样的苟法。更重要的是，普通人应该怎么应对。

因此我简单列举了一些比较严重的问题：

负债问题（地方债、企业债、居民房贷）财政税制（土地财政难以为继，房地产税青黄不接）居民储蓄（没有储蓄，就没有抗风险能力）分配问题（有房就能混吃混喝，没房只能给房东打工）经济转型供应链不完善大宗商品定价权不在我们消费低迷，依赖出口没有超额利润人口问题（出现老龄化趋势）就业问题和教育问题官僚和学阀治理和执法（执法成本高）地缘问题

这些问题当然不会涵盖如今我们面临的所有问题，但是大致比较重要又比较紧迫的几个方面应该都涉及到了，如果谁想到还有什么没涵盖到的，万望告知，不胜感谢。

仔细想的话，会发现这些问题都是相互关联的，比如负债导致了储蓄减少和土地财政难以为继，从而让分配问题上的矛盾更加突出，并且抑制了消费，消费低迷又拉低了就业，促进了996文化的盛行，助长了官僚和学阀的气焰，而官僚和学阀对于经济转型的态度肯定是敷衍的，毕竟能躺赢为什么要干活儿，反正能压榨年轻人。这种现象又让教育更加内卷，家庭压力更大，让人们背负起了更大的生育压力，减少了新生人口。

实际上，现实社会中不存在两个没有相互关联的问题。就如同马克思定义人的本质是所有社会关系总和，那我照猫画虎定义国家的本质就是所有社会问题的总和。以上问题，不光它们之间盘根错节，它们跟外在问题也紧密相关。然而就是这么错综复杂的问题编织成的网，却还是能找到一个核心问题，如果将这个核心问题抽离，其他问题似乎都不是问题。这个核心问题就是——中美之间，dollor怎么分的问题。

这就不可避免地涉及到了中国经济的产业升级，因为只有领先的技术才能获得超额利润，更先进的生产力是分得更多dollar的资本。

不过，虽然斗争的核心问题是dollar怎么分的问题，但是双方的发力点却都不是这个，因为只有在确认了谁也奈何不了谁之后，才是讨论dollar怎么分的时候。而现在，较劲才刚刚开始，双方牌都没出完，还处于招招攻敌要害的阶段，谁要是在这个阶段苟不住了，谁立马就得滚下牌桌，失去分dollar的资格。

所以，我们看到今年的大基调是“稳”。稳的目的，就是苟；那么稳的内容就也就呼之欲出了，一个是经济流转，另一个是财税稳定。

在我们所处的经济体当中，有一个产业，它既影响到了政府财政，又影响到了企业负债，还影响到了居民负债，更影响到了银行流水，可以说是对经济流转影响极大，这个行业就叫“砖块水泥的价值赋予”。毋庸置疑，这个行业是最需要被稳一下的，但是，由于牵扯到诸多利益方，并且缺少新的经济增长点，所以这次企稳，必定是一次拆东墙补西墙的零和游戏。

那么，看看诸多博弈方里面，哪个最像是被拆的东墙？肯定不是财税政策，肯定也不是银行流水，别说拆了，这俩一个代表着社会安定，一个代表着经济流转，哪个稍微动一下都是大问题，所以这俩是天生的被补的西墙的命。而且，中央财政，跟地方财政，主要是补地方财政；而在地方财政当中，也不是一视同仁地修补，相比之下，县域产业相对单一，规模更小，产业集成度更低，技术含量更少，按照我国目前主要针对生产活动征税的状况，县域财政注定是全部财政当中最薄弱的一环，也就是最需要补的西墙。

至于东墙，哪个好拆，哪个就是东墙。

所以，目前的环境下，普通人只要参与这个零和游戏，就注定是去给别人添砖加瓦去了；那么，最明智的选择，就是不参与。如果不可避免，那就能拖就拖，实在拖不下去，就以尽量小的代价参与。但是政策是给西墙制定的，所以接下来我们一定会看到一系列政策的放宽。

另一方面，之前对比过中美经济形态的不同，中国是生产驱动的经济体，而美国是消费驱动的经济体，中国针对生产过程征税，美国针对收入征税。这也就导致了，如果要维持经济流转，中国要保证的是足量的生产活动，而美国要保证的是足量的消费活动。这样一来，为了保证足量的生产活动的中国，就必须管控疫情；而要保证足量的消费活动的美国，就必须躺平。

进一步讲，为了保生产，就要保需求，不管是内需还是外需，只要能拉动生产就是好需求。其实在这件事情上，我们不妨参考一下我们之前处理此类危机的手段。在08年次贷危机和10年欧债危机的时候，大多数老百姓可能感受不到什么冲击，但是外贸企业就不一样了，其他国家的需求一下子就降下来了，工厂接不到单子，停一天工就亏损一天，为了救这些企业，当时出台了家电下乡和汽车下乡的政策，农民掏钱，政府让利（免税），企业盘活。

现在的情况和当时的情况有所不同，当时我国城镇化程度还不是很高，大多数人都在乡下，正在往城里走；而现在基本上已经完成了城镇化，乡下留守的不是老人就是小孩，要不就是懒汉。所以这个时候，去刺激乡村经济就没什么效果了，只能找一个人口占比不少，需求长期被压抑，并且兜里还有点儿钱的地方，看了一圈之后，发现这不就还是县域经济么。

其实也没得选，大城市发展已经饱和了，郊区除了没人，设施已经不比市中心差了，在往远盖楼的话，每天通勤就得八个小时，实在算不来账。所以在经济危机期间的县域经济，将会承接起基建拉动经济的担子，也会承接起给企业补充流动性的重任。这时候如果要问，是不是要炒县城的房子，我倒觉得大概率不会，钱都去抄了房子，那什么给企业补充流动性呢？况且县城的房子也难炒起来了，毕竟乡下还有几个年轻人？

所以，很多人问我怎么看县域经济，我倒是有个粗鄙但是却精辟的称呼——夜壶经济。就像当年的乡村经济和疫情初期的地摊经济，现在谁还提一嘴呢？尽管从保财税和增加流动性两个角度出发，都有发展县域经济的必要，但是经济经济，规模上不去还谈什么经济，所以县域经济也必将是一个临时性的，阶段性的，过渡性的经济，而不是一个拥有长期生命力的经济。

给年轻人的一些启示就是：经济危机期间，大城市的压力可能会很大，县城可能会有些机会，但是千万别想着长远，当然这波县域经济最终会孵化成功一些产业，但是县城产业的厮杀，要比大都市商业竞争要残酷得多。

与此同时，企业和工厂，没有经济危机的时候也不见得好过，面对疫情和需求萎靡，想要活下去，必须要走上一条债务扩张的道路，不管是债务扩张补充了流动性，还是债务扩张增加了资产，甚至是债务扩张延缓了债务，只要能让企业活下去的债务，都是好债务。

加上一些城市已经出现了财政托管和重组的状况，以后这种事情会越来越多，债务重组的规模也会越来越大。

那么很明显了，只有低利率和更低的利率，才能够支持企业去扩张债务，甚至重组债务；只有更低的汇率，才能够刺激外贸增长，保证外贸份额。这对普通人倒是没什么太大影响，毕竟普通人除了房贷没有什么债务压力，这主要对企业有影响。

在这个背景下，企业一般可以被分为四类：不做债务扩张、债务扩张提升产能、债务扩张重组债务、债务扩张改善流动性。其中通过债务扩张重组债务和增加流动性的，都是经营多多少少有问题的，最好别碰，要碰也慎重；不做债务扩张的，说明经营没有问题，但是需求饱和，应该以奶牛估值方式来估值；通过债务扩张提升产能的，大部分都处于新兴行业，如果销售额提升的幅度，大概等于产能提升的幅度，那么，这公司是潜在的大牛股。

而将债务视为产品的银行业，虽说是吃利差的，但是在这种环境下，随着贷款质量的下降和利差更薄，也势必过一段时间苦日子。

对内要稳定的东西大概就是以上，而对外要稳定的，不用想，一个是大宗供应，另一个是外贸出口。

一般来说，要稳大宗，先稳外汇。一说到外汇这美国就不困了，整天变着法儿地想搞掉中国的外汇，毕竟外汇是美国进行收割的关键。

然而现在毕竟是二般情况，全球都看出来美国现在的卦象叫亢龙有悔，中国的卦象叫或跃在渊，连沙特都忙着去美元化，卢布兑美元还屡创新高，所以在二般情况下，汇率能保也要保一下，但是主要的精力，应该是建立与原材料国之间的双边贸易协定，比如跟沙特换石油，跟阿根廷换粮食，跟埃塞俄比亚换矿石。而要达成这些目标，也还是要有一个大前提——保证稳定的生产。

转了一圈又回来了，这就是为什么我们不能躺平，如果我们躺平了，我们赖以拉动经济的生产就会停转，这么一来，其他国家凭什么相信人民币在什么时候都能换到物资，凭什么跟我们建立双边互贸协定？所以说，动态清零，与其说是我们对内的政治正确，倒不如说是我们对外的合作态度，不然的话，像日本一样，一边说要开放贸易，一边躺平防疫，到最后就是产能有限无法交货，最直观的感受就是，禧玛诺套件已经买不起了，国产套件趁机崛起。不过这倒也不是什么坏事，用张老板的话说，就国产货，稍微给厂家留点儿利润，他们就能把质量做得好到不敢相信，毕竟这么大的体量在这儿摆着。

所以，上海这波疫情，要批判性地看待，虽然影响了经济和民生等，但是也提前暴露了很多问题。毕竟我们五年之后又不是不活了，所以眼光要放长远。摆烂很容易，但就如同人生中的污点一样，沾上容易，洗掉很难，尤其还是在这种全世界都盯着的情况下。

而现在的汇率，也别太当回事，反正脱钩是早晚的事，美元现在这么坚挺，很大一部分原因是用美元能买到中国的商品，到时候一旦脱钩，就跟现在的卢布一样，少了中间商赚差价，货币价值要重新估量的。

在“稳”的方针下，有需要尽快解决的问题，就会有需要拖一拖的问题，比如分配问题，教育问题，就业问题，人口问题等等。其实以上问题归根到底都是分配问题，毕竟没有人是天生喜欢卷的。

之所以分配问题需要用“拖字诀”，主要有两个原因。第一，分配问题首先是跟美国的分配问题，其次才是人民内部的分配问题；第二，在完成产业升级之前，我们的基本盘一直都是性价比。工人的工资，根本上来说还是来源于企业利润，没有利润，企业总不能亏本发福利；所以只有完成产业升级并利用技术优势获得超额利润，才开始有了怎么分配的选项，如果在此之前就解决分配问题，无异于春天播种的时候吃种子，买了头小猪仔还没养大就给炖了，天天下蛋的母鸡给煲了汤，当下是爽了，但是丝毫不考虑未来。

总结一下。好日子确实存在，它不是镜花水月，但是现实与理想的距离还很远，有些东西不是看到就能摸到，摸到就能拥有的。全面斗争即将到来，做好个人防护，熬过这个阶段，就是晴天。

澳洲中文论坛热点