澳洲回报率近10%!澳洲2020年表现最好的退休基金了解

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研究机构SuperRatings的数据显示,2020年,澳大利亚表现最好的退休基金回报率高达9.6%,完全不受去年初的市场动荡影响。

Suncorp的Multi-Manager Growth Fund实现了近10%的回报率,远高于退休基金3.3%的年度回报率中值。

排在第二位的是Australian Ethical的平衡投资选项(balanced option),回报率为8%,以及Vision SS,其平衡投资选项的收益率为6.2%。

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SuperRatings执行董事拉佩尔(Kirby Rappell)表示,新冠病毒大流行给全球带来了巨大冲击,但澳大利亚最好退休基金的优异表现则摆脱了去年2月和3月市场经历的极端影响,但随着时间推移,会员将不断积累财富,市场波动将对其账户现金余额产生更大影响。

在市场动荡最严重的时期,股市在去年2月和3月以历史上最快的速度下跌,从峰值跌至谷底,跌幅达30%。

但美国股市的迅速复苏,令其在年中触及历史高点,而2020年收盘时,标普/ASX200指数较2月份的峰值低8%。

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拉佩尔承认,有些基金在2020年的表现优于其他基金,但长期表现才是真正重要的。

他说,”总体而言,在这段动荡时期,基金在风险管理方面表现出色,(但)退休基金是一种长线游戏,因此看到长期回报保持健康,且超过其CPI+目标,这真是令人高兴。”

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在10年的时间里,UniSuper的平衡投资选项表现最好,回报率为9%,紧随其后的是AustralianSuper和Cbus。

与此同时,QSuper的平衡投资选项是中期波动最小的基金,仍录得不错的收益,过去7年的年回报率为7.9%。

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