本金靠资本增值，复利靠分红，以后退休的时候领分红不知道能不能够
澳洲银行10年和20年的资本回报是如何呢
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可以，但不要买在历史高位
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买一半英伟达，一半银行股
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现在买英伟达不会太高了吗
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短线看上去高， 长线看上去未必。 不过这些牛股的特征一直是高PE， 然后业绩公布后PE降低， 然后再涨成高PE， 很难在合适的PE买到。
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买股票只看价值而不是价格；买不买NV就看你预估AI产业还有多少潜力；目前芯片供应商里其他的都不够NV的性能，所以龙头肯定还是它
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请问您的英伟达策略如何？您预估价格会到多少？
感觉.com 泡沫在酝酿
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不会泡沫吗？
你觉得预估价格会是多少
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参考特斯拉
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特斯拉现在暴跌好多
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现在， 正是买入时刻
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科技股不是一个稳定的标的
就像澳洲的矿业股
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楼主可以看看我买的anz
2015买的 也算八年了
基本没有capital 考虑通货膨胀 实际贬值了
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养老需要稳定的收入，股市最大的特点就是不稳定
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不如买纳斯达克综合指数，增长速度应该比分红强
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银行股现在偏高。
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您这个是什么软件，计算回报率太好了
我研究了，看银行只有cba可以买
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sharesight
免费如果股票不超过10个
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7%是这一年的分红吧，还是8年的分红。。
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必须一年的啊，七年不是亏死
从我的case来看，长期投资，买入时机还挺重要的
我是高位买进28.17 per share，如果可以低位例如15.11买进（Price at 22/5/2020），同样的资金，可以有3728股，那ANZ就是年回报7%x15.11/28.17=13%的优质资产了
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还是分散到不同行业好
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分红你都reinvest了嘛，还是拿出去花了
如果加一起，应该也不差
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没有直接reinvest
和别的分红一起，每年买点股票
还是要适当多元化一下
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不想费脑子的话，直接买个好一点养老金公司的balanced fund，10年回报也跟楼上ANZ回报相当或者更高了。
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银行，矿业股，都是周期性股票，买入的价格位置非常重要。ANZ 28买入，那明显是高了。
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我也有一丢丢ANZ的股票，其实他那个BOP不错的，买进的股票都是近期低点，而且不用交CGT，账面上说一年分红是税后的7%，税前就有将近10%也很可观了，如果累积的话长期持有也是稳健的投资选择。碰到Covid这种小概率股价跌的时候还可以适当买进，这样就更好了。
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NQD
IVV这类ETF如何
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NDQ买过，和纳斯达克对标，适合大心脏，22年那一拨跌得直接2年才回本，但是去年今年进场的就可以翻倍。分红不高只有3%左右，管理费比较高，而且他们计算CGT的方法和普通股票不一样，我持有的那几年是明明本都赔了1/3进去，最后年度还要交差不多5%本金的Capital Gain，也不知道是怎么算出来的。另外NDQ和汇率相关，如果汇率跌就涨，汇率涨就跌。
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这个不卖股票也要交CGT吗，的确比较奇葩
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因为那不是股票，是基金。基金替你卖了股票，所以有CGT
这个确实和买卖股票有关系，但不一定是买自己手里的别人的也算，就算自己手里的NDQ一动不动也有Capital Gain而且不少，这个在上涨的时候还好说，要是股价下跌还要为这个交不少CG就有点骂娘了。
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我买了IVV，用养老金账户买的，碰上好时机回报率很满意。
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你是SMSF还是养老金公司允许你直接买卖股票
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是的NDQ这样的ETF要计算所有股票买卖产生的CGT，然后分摊到每个人身上，所以就算你没有卖出一样有capital gain，还有一定的foreign income因为买的美股，算收益的时候比较复杂一些。
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如果基金卖亏的话，也有CGT loss吧
如果可以对冲一下的话，感觉还行
一直交CGT，起码净资产在上升？
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假设基金今年卖了甲公司赚钱了，会产生CGT. 同期又买进乙公司，乙公司可能有帐面损失，但是没有卖，就不会对冲掉CGT. 所以有可能出现净值下跌但要交CGT 的情况。但长期来看，交CGT 是对应赚钱的。
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养老金交给一共靠谱的养老金公司打理不好吗？弄个balance或者growth，一年也有10%上下的收益。股票拿剩下的闲钱去买，亏了不至于影响以后养老
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哪家可以保证10%每年？
离退休还是10年以上的话，还是股票方便点
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你看Australia super，unisuper这些的balance有7-8%，growth10%。长期完全可以选growth，比个股靠谱多了
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股票单纯靠分红可能不行，但是如果本身有好多cg，那综合表现应该比综合基金好
银行股买的时候看时机，但是balance基金定投就可以了
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所以我说养老金去投super，闲钱去买股票，毕竟对于个人来说择时太难了
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Australian super 直接会员买的
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是不是要开通一些功能？
有什么费用？
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搞不明白为什么大家都觉得自己投资股票能超过养老金公司的专业人士？人家好歹雇了那么多人每天专业研究这个。哪怕是哪些买了英伟达的比比过去十年二十年的平均收益？
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不懂的选个Superfund，选High growth。长期平均有10%+。
懂得自己调配买ETF，长期平均15%+。
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就是开通member direct功能，好像每年定额付三四百块钱管理费，我觉得还行。我认同地瓜哥的观点，看好美股大市。其实养老金基金的投资组合也有股票投资，跌的时候赔得也很惨。还不如我直接买美股指数了
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因为我发现养老金基金在熊市的时候亏得太惨，还不如直接买指数
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一个四大银行股，我偶尔留意了基本10年，以前玩过，如果不动它来说，十年每年分红3.5%左右，平均可以抵抗大部分通胀，股价上升个100%。完税后就是7%，好像无功无过，不说得上是最优投资，只能是保守投资
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了解了 银行股升100%好像也不容易
您考虑过rdp银行股复利吗 那个效果如何
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长期来说，80%的主动基金，跑输股市大盘。
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也跑输个人选股？
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无脑买，尤其Nasdaq指数；即使2000年泡沫破灭时买的，只要hold and buy，平均下来一年25-30%。胆子肥的可以搞TQQQ，官方三倍杠杆
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这些都是得长期定投，才能得到比较稳妥的好回报。如果只做短期，入市时机不对，那么不一定回报就好。不贪图短期发横财，耐心长期定投的话，指数基金算是比较省力的好投资吧。
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如果是rdp复投，收益率会好过股指吗？
股指分红很低，应该不能复投把？
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要把资金留着等大跌的时候买股指，还是就一直买？
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股指好像不能复投？
银行股能复投，会不会收益率好过股指呢
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也可以复投
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分红那么低，复投不了啊
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请问琵琶姐，每股指的分红通常很低，所以现金流也很低，只能纯靠capital gain
如果是银行股，capital 概念不高，但是分红很好，拿来复投，效果会不会比股指好呢
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我对股票了解不多，依靠分红应该是很有钱的人才行吧。我就图个保值，养老金嘛看长期。
我一个朋友自己研究选股，上年（23年）折腾了一年，总回报才6%。然后另一个朋友把养老金的钱放到现金的选项，同一年她回报也有5%了。第一个朋友知道后很受伤，哈哈
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历史数据看，两者没有区别，因为你永远无法预测市场；自然也很难低买高卖；所以普通人就是定投，遇到暴跌时就额外加仓
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讲个小历史，二三十年前，香港坊间有买汇丰银行股票养老的说法。结果是神话破灭，如果200x年买了总回报是负数（还没有算算通胀）。普通人最好还是分散投资，不要盲目相信一个行业。
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汇丰的问题，不是买银行股的思路不行，而是整个中国国运发生了根本性逆转。不能将这个例子生搬硬套到澳洲银行股身上。
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去年NDQ的回报就有50％，无脑买入就好。
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不是说澳洲银行会一样衰落，只是说没人能预测哪天银行业商业模式的底层逻辑根本性改变。
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