贪图AMP 银行存款利率高，开了个账户用了几个月。今天收到一封信，要求提供额外的文件，在规定时间内不提交，账户里的钱就会被冻结。
过去同样的存款金额移动，在ANZ，CBA，Suncorp，Mebank 都没问题。这一存到AMP 就出问题了，威胁要关闭账户并且由AMP来控制里面的钱。
今晚打电话给AMP 客服，听电话 一个小时了没人接。他们客服电话晚上8点下班，现在还没下班，但是就是没人接。
这是什么垃圾银行， 太不靠谱了。现在钱已经转不出去了
* ID verification， 开户的时候都应验证过了，怎么还要验证
Email 和 邮寄的信 如下：
So we can better understand our customers and help identify and manage money laundering and terror financing risks, we follow applicable laws including meeting the legal obligations under the Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006.
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
If we don’t hear from you by 12 May 2022, to keep your account safe we may need to restrict or close any accounts you hold or have authority to operate.
We're here to help
If you have any questions, please speak to your financial adviser or mortgage broker. Alternatively, you can contact us on 13 30 30 from Monday to Friday (8am - 8pm) or Saturday and Sunday (9am - 5pm), Sydney time. You can also email us at [email protected]
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要你提供什么额外的文件？
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要么提供要的ID，要么在12号前转走就好了。很正常的通知，四大也会出这样的信。不冻结你账户，你会搭理这信吗？
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ID 还有JP 认证，（这个开户的时候已经提供了）。
我从自己的Suncorp 转到AMP，要我提供我和Suncorp 账户的关系（我自己的账户互相转，是啥关系？这愚蠢的问题）、
要提供 转入钱的来源，其中的几笔转账要求解释
开工作证明，收入证明，纳税证明，ABN 。
只转了几万块钱，AMP搞的好像转了几百万。。。。。
昨天我还说，钱放在AMP是安全的的，打脸来的太快
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我不久前刚开的户，刚验证完ID 驾照，护照，为啥还要再验证？
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有点神经病了，直接投诉吧
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等了1个小时才打通电话。（按照这个接电话的速度，以后有事儿的时候，估计也指望不上）
他们说是随机检查，（显然肯定不是随机，而是触发了某个监管的红线）
要我提供Know Your Customer Form，Customer Information Form，还要详细说明十几笔transaction 原因和来源。
5月12日之前没收到，就会冻结账户
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太扯了，是要吞钱吗？
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又不是现金， 怎么会这样？
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多年前在anz开过户，close以后还会收到信，让做这个那个。
严重怀疑是IT系统混乱
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收到的是信件还是邮件？我两个月前也开了一个账户在AMP。不过，所有银行都有这个反洗钱条例。
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是不是你的名字上了某个黑名单了
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邮件和信都收到了
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不安全是不可能的，顶多就是服务烂。就算金融机构倒了政府也会担保资金安全。
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新账户触发反洗钱规定了，想一下你有没有海外和生意收入，一般发信应该是稍微有点问题的。啥事都没的话，不用担心，政府担保25w以下的存款
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楼上说得有道理。楼主先别急，只要你没有真洗钱，最后应该就没事。
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楼主homeloan 在amp?
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还要详细说明十几笔transaction 原因和来源。
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通常怎样会触发洗钱规定？我想到的，除了存现金外。
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suncorp
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钱不会被没收，但是想用的时候取不出来，打电话没人接，需要各种证明，这也受不了呀。
同样的操作在ANZ，Suncorp， CBA，Mebank 都没问题，就AMP事儿多
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同amp我自己转来转去，每笔2w进出也没有人联系我啊:o当然总balance没过25w
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肯定触发合规管理了吧……现在银行都害怕被反洗钱处罚
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你把钱转去AMP 做定存么，还是干嘛？
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转去online saving account，不是定存
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哈哈，这样说的话可能确实有点问题了。其实银行都不愿意得罪客户，有些人可能觉得这样比较ethical的银行，比卖insurance，多charge fee的四大安全，各花入各眼。amp这几年被搞得这么惨，call centre人手不足倒是不意外
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1.35%的高息不是白拿的啊。服务要是能和四大相提并论的话那别的银行还有的玩么？等过了6月再升息接近1.00%之后就可以考虑其他银行了。
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客服说钱还可以转走，但是我转了一次，还是pending。
如果能转走，这几天赶紧全部转走。
有一次，就丧失了所有credit。 谁能有时间隔三差五折腾一次，哪有那么多时间去开那么做证明。
amp 的客户体验，真是莫名其妙，太垃圾了
在澳洲确实有这种古怪的事情发生。
十年前，有一次去Suncorp银行取700多块现金，柜台里面是一个老太。当她得知我要去中国时竟然问我旅行的具体日程，我当时傻傻的告诉了她，她居然用笔记了下来。
我当时就感到可疑，回家后我立马打电话给Suncorp，警告他们，如果我去中国的这段时间有破门盗窃案发生的话，那老太职员就是嫌疑人之一。Suncorp总部的人忽悠我，说这是为了提供更好的服务。我反问：你们套取我具体行程后向我提供什么服务？他们无言以对。
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四大行没有过？同样的经历CBA一个月跟我搞了两回，你信么？
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这很正常，中国和澳洲的银行都建议提供登记出国旅行的目的地和行程，这样如果在你出国期间在原所在地发生pos机刷卡行为就可以更容易识别。现在CBA和nab的网银里都可以自行直接登记。我很诧异的是居然这些道理电话银行里的人没跟你解释，这真的是太不专业了
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没错， 不然你的卡根本没办法用。
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我上个月存了几笔现金，西泰也让我填表类似Know your customer说明一下平时收入来源。不填就restrict account.
但是没那么复杂要求每笔现金的来源证明。填完表就好了。
万幸啊...
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谢谢解释。
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我被bank of melbourne要求提供过每笔汇款的详细清单和来源说明，说反洗钱，让我传真给他们。否则关闭我帐户。我房子贷款还在这家贷的。
我传真给他们后没有收到过任何反馈，这事也就不了了之了，蛮奇怪的
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Amp 在做 financial crime risk的风控。看起来是符合相关法律规定的。资金应该是安全的，就是办手续麻烦点。amp这几年烂成这个样子员工肯定也是人心惶惶，消极怠工，都想着怎么离开这条破船。澳洲公司的的call centre 差也不是一天两天的事了，除了新客户马上给你安排sales ，哪个不是让你等个至少半个多小时的
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楼主半天也不说这钱存过去是干嘛的 大家散了吧 amp再垃圾也有自己的底线 楼主没碰这红线谁管你钱哪来的
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给你开户的人和反洗钱机构是两拨人，四大银行每个都先后被罚的血淋淋的，AMP不能不小心，他们好像也被罚过。你再回到四大试一试同样的操作（和AMP一样的短期开户，转钱，估计一样的结果）
几年前我在commBank现金转入不大的金额，同一天转了2次就给冻结了。一周后才解冻，提供所有收入来源，幸好刚收到的合法简单收入。
CommBank是第一个被罚的，最新的被罚银行好像是Westpac。罚款后还要花钱请第三方整改。估计比罚款多得多。
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行为触发了aml 而已 每个银行都一样。
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不都说的很清楚了吗，从suncorp自己的账户转到amp，为了多吃点利息。
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Aml alert触发是一系列的行为。楼主应该去查一下自己的credit report 看看有没有异常。
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你新来的吧？楼主是布村有名的房子投资专家，经常需要买卖房子，手头有几笔首付很正常吧？
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现在怎办？还有哪个银行的存款利息比较高吗？
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KYC 楼主。 现在银行都在做这个。 CBA最厉害。 没有之一。 几百现金也要查。 不解释清楚就冻结账号。 楼主 实在和时代脱节了。 这个东东已在澳洲实行一年多了。
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反洗钱查小银行很严，不只是AMP，MEBANK, UBANK也是一样的
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银行穷疯了吗？
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存几百现金也要查？还想着银联取现出来再存四大
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每个银行都有机会碰到，碰到就是一滩烂事等着你。我在cba给online broker转了几千账户就被锁了，银行跑了两趟打了几个电话才搞定
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已经提交了说明，账号还没被封
为了利息，忍了
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12日后给大家报平安吧
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反洗黑钱是个幌子。 其实最主要的目的还是帮助政府提供逃税的可疑信息。 也就是去除现金经济背后最主要的目的。
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我两周前也接到ING的电话，问我这些进账的钱的来源，除了工资和投资房收入还有一笔父母给汇的钱，我就只是口头上解释了来源，没再让我提供任何东西
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说得很对！
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但我未申请过任何信用卡，说出来很难相信。以前还有一些信用卡公司如American Express主动寄申请表给我，后来见我没有动静，他们干脆也就不理我了。
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智慧呀，几百块钱洗毛钱，这点钱还用洗。。。。
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楼主有所不知
银行的红线是10000，超过这个就要上报，CBA不是因为漏报罚了好多
新开户最好不要超过红线，实在要超要准备好多麻烦。
早年监管不严的时候，存现金几万进去，还不忘跟柜员说这钱进海关的时候有申报的，不是什么黑钱洗白
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