近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
评论
记得澳洲的规定是一万澳元，差不多 5 万人民币。
评论
AML
评论
合法收入没事儿。
要是不合法的就麻烦了
评论
前几天发过类似的，反洗钱行动3年计划之一。 地下钱庄会遭受打击。 以往个人往地下钱庄打钱， 然后地下钱庄汇到国外
评论
学习国外经验，主要是反洗钱。合法收入不用担心。
评论
抄家了
评论
存一万现金不允许是怕偷税漏税
取一万现金也要登记是什么道理。。。
评论
好事情，反洗钱，减少现金交易的不可追溯性，对于反腐很有帮助，
有利于税务机关更加精准查税
不利的是比如小包工头，收现金的包租公，
美国原来一直是1万美金为限需要填表，现在不知道有没变化
评论
曾经取过1万多澳币，没要登记没要预约
也存过1万多澳币，父母从国内带来的，还有一点自己的现金收入，也没人问过。
评论
美帝好像存取几千就要申报
评论
有可能是5000
评论
澳洲只需要银行或者收款单位记录信息，不要求申报或者说明来源吧
评论
存款我可以理解，取款为什么也需要呢？
自己取出自己的钱，也要报告银行和政府吗？
评论
澳洲存超过一万以上银行职员会问，我经历过。
但取钱好像不管啊
评论
原来是取20万吧？
评论
有些人家里要囤现金了，增加了入室盗窃犯案率！
评论
中国现在打击 洗钱动作很大啊， 昨天看新闻安以轩老公进去了
评论
直接报告政府备案了，不用问你。
评论
哦，厉害啊
几年前的事了，目前一切安好
评论
好的不学，净学些乌七八糟的
先把互联网放开再说
评论
澳洲一直是会跟ato和政府反洗钱部门汇报的。如果你是干净的，不会觉得有不妥。如果是做不好的生意的，比如买卖白粉，那么经常大进大出，就会惹麻烦。
这取决于你的资金来源，澳洲对于不逃税的人的审查都是静默后台处理，你不会体会到不方便，但我们做生意的都很小心，每一笔交易都要留存收据。省得出问题
评论
偶尔一两次没问题。要是每个月都存，ATO就请你喝茶了
评论
可能我记错了。
好像银行一般来说没那么多现金，需要预约。
评论
这个是开玩笑的吧 澳洲一万现金不可能要预约 我之前付装修费用 一次取几万当场去柜台取就好了 几十万也许要预约……
评论
美国取款没人管你……
评论
同样的事情，中国一干就有别的味道
评论
古玩字画会涨价？
评论
国家应该有政策的， 這样可以减少不明目的“收入”。
评论
澳洲你存一万以上澳币，不需要登记的，但ATO一定会知道。合法的在哪都不怕，不合法的哪都不行。来源只是口头讲不需要证明的话没有太大意义。
评论
共产党干部的资金来源：下属和关系户送的。
评论
可能看银行
去年6-7月吧，我去westpac柜台取6000，只让我取5000，超5000需要预约
最后只能柜台取5000，然后atm取1000
评论
也许吧 可能大的分行里面准备的现金多一些
但是这个不是重点 澳洲即使要预约也不用告诉他们我取钱要干啥吧 如果有银行职员这么问我 我只会告诉他关你啥事 我自己的钱想取就取
评论
取钱要管有点过了吧
评论
过分
评论
大千id们，怼之前先看看土澳是什么法规哦……不然等下怼不过又叫人滚回祖国了…
评论
你理解下，人家有KPI的
实在不行就假装自己是澳洲内政部长，叫政见不合着滚蛋
评论
澳洲，不管存取现金，超过一万或以上，银行不会说什么，但交易直接进信息库LIST。国家有关部门只要打名字和出生日期，名字下的交易马上看到交易LIST。
评论
前两年Westpac就是不管这种存钱方式洗钱被罚款的吧？
评论
四大银行都有故意漏保，都被罚款。
评论
Same in Australia, deposit or withdraw $10K, all recorded
评论
所以千们根本不懂AML…
评论
银行recorded和登记取款人取款用途这貌似不是一个性质吧？
不管哪个银行取钱都有记录……
就好比说你去银行取钱 银行工作人员问你取钱是干什么的 你觉得很开心？
评论
你就怼，取钱去嫖娼，哈哈哈哈
评论
在澳洲你这么怼最多人家认为你是red neck或者short temper 而且本来这问题也不该问
但是你信不信国内新规出来之后你这么怼 人家可以不给你取钱还可以报警？
评论
我记得上了5000就要预约？我上次取7000，他就说下次要预约哦，但还是给我了，当然更不可能问用途。
评论
Take it easy，你别把事情说的这样严肃
国内的司法实践的一个准则就是，没有“思想犯罪”
简单说，就是你脑子里想强奸，只要没有付诸行动，也没有预谋，就既不犯罪也不违法。光想一想，是无罪的。
别把警察想的这么空闲啊，不然思想犯抓也抓不过来呢
评论
嗯 你大可以试一试 你跑银行说你取钱要去嫖娼 人家铁定不给你取 接下来你会咋样？ 将怼人升级还是马上认怂？
如果是前者人家不报警你还想咋样……
评论
哪个银行？合规做得不到位啊
评论
新的一年，祝您好运
评论
westpac
评论
不光是银行，所有的金融机构对于大额交易（1万）都必须报告austrac，主要是防止洗钱和犯罪资金。westpac当年被罚就是有个小额汇兑系统这个report没做好
但你个人不需要提供资金来源，除非ato找你交税
评论
主要是人家根本没那么多钱，成天紧巴巴的，所以没经验
评论
这是指 在银行柜台存取现金 达到5万， 而不是银行转款。
现在还有那么多现金交易吗 ？
评论
理解一下吧，银行也是怕有人洗钱。
我被人问过都老实回答了。
在NAB存过现金到别人账号，被问为什么存。
在Citibank有几次大额进出转账(不是现金），银行事后打电话过来让我解释这些转账。
评论
好消息，贪官和灰色收入者要难受了
评论
总之就是要确保一切大额资金往来都被记录和随时可被“管理”
评论
我一直说了存现金是可以理解的 但是取个几万块还要问用途这个我确实不能接受
澳洲这边国内转账（非现金）是很宽松的，westpac是可以申请一个token的，不需要去柜台，一天可以转100万澳币
但是如果是外币转账，网上操作是有限额的，CBA的额度最高，我没记错的话是一天最多2万 大额外币转账是需要去柜台的，确实会问用途，额度大还会跟你反复确认，怕你被诈骗了
评论
最近正好因为装修需要现金， 在Box hill CBA 取了几次，每次取一万， 第一次越南的大妈一直不停的问取钱是干吗，后几次华人接待也是问。（本来想一次取完，越南大妈说大额要找manager签字什么的， 特别不愿意）
家附近的Westpac明确贴着表示如果取5000以上现金请预约。可能各个银行不一样。
评论
刚刚和我老婆确认了一下 确实是我记错了， 每次都是取了快2万， 但是是我和我老婆一人取9000
不过很确认是好几次都是这样，不需要任何预约
评论
这里一万以上要预约 还要问东问西的 管得不比国内松
澳洲中文论坛热点
- 悉尼部份城铁将封闭一年，华人区受影响！只能乘巴士（组图）
- 据《逐日电讯报》报导，从明年年中开始，因为从Bankstown和Sydenham的城铁将因Metro South West革新名目而
- 联邦政客们具有多少房产？
- 据本月早些时分报导，绿党副首领、参议员Mehreen Faruqi已获准在Port Macquarie联系其房产并建造三栋投资联