澳洲CBA莫名其妙关银行账户,老人家开银行账户哪家

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今天家里老人家收到CBA信件说要强行关闭银行账户,没有给任何理由。。
老人家平时金钱往来比较简单,唯一的问题是赌场常客现金比较多,我有怀疑是因为现金往来比较多导致的CBA没有原因关闭账户。像这样的情况,哪些银行:

1. 存现金方便(正常合法收入,可以证明收入来源)
2. 最好有比较多会说中文的staff(网点)
3. 取钱方便,最好像ing一样在有收费的atm取钱会rebate

谢谢大家!

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OK鉴于大家莫名其妙觉得去赌场=洗钱,特别说明正常玩家,就老人家没事做经常去赌场玩,有gaming记录,有赢有输(真的一直赢还要什么自行车),不涉及任何灰色操作,就是赌场机器都会要塞现金所以用现金比较多,仅此而已。

有的特别不友好的回复一定生活过的特别苦吧

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单纯只是取现金频繁就被关闭银行账户吗?cba这么狠啊。不过我也很久没取过现金了。赌场不能用银行卡换筹码吗?不去赌场不了解行情

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上次有人在CBA存款机连续存钱若干次,最后CBA被罚了7个亿,所以可能CBA胆子小了。

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银行最怕的就是老人的账户往来存现金了

恭喜你全部中标,还想不通呢

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你这不仅频率高,而且数额累积下来肯定不小。

不过最近关闭账户这种事已经听到不止一回了

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地下钱庄找蓝翔

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LZ的意思是说经常从赌场赢现金吗?没有银行会相信这个。

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楼上很吵 楼下凌晨卖唱 老人银行销户,有钱人烦恼也多啊。

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我对“莫名其妙”很莫名其妙

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莫非老人家是赌神?次次都能赢现金?

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不明觉厉

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原来如此

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没有,有进有出的,肯定不能每天都赢,但是一般会喜欢用现金

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存/取都有

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想不出别的理由啊。。好像不行吧,大部分机器都是要塞现金的

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我看过那种塞现金进去,但是取筹码是到卡上的老虎机。估计银行不想你存钱,只能取钱。

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westpac

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不给理由?确定?

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确定呀,问就是commercial decision

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对的,这种老人家好像不太会用。银行似乎现金处理的成本还是很高的

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难道是专门在赌场里帮人存取现金然后转账,赚点零花钱的?这个难道不是洗钱是啥?

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想太多了,自己玩自己赚的钱,取自己赚的钱,都有gaming记录的

就是一般的赌场常客,老人家没事干喜欢去赌场来两把,有输有赢,用现金多,没有这么大的想象空间的。

怎么到了这个论坛都先要聊一次不是洗钱,太奇怪了

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不奇怪,银行这种决定一般都是基于洗钱,所以大家第一反应肯定是洗钱。哪怕本身不是洗钱但是操作行为和洗钱行径一致了,同样地方消费,高频繁操作。

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肯定人家觉得不正常了。本来就很奇怪。

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去年匯豐銀行出事後,現在銀行謹慎很多。

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银行可能觉得频繁的现金活动有洗钱嫌疑,所以既然银行关账户很可能是担心洗钱,有人先问是不是洗钱,逻辑有什么奇怪的呢。反倒是觉得这样很奇怪是一种很奇怪的事,为什么会假设陌生人知道你不洗钱呢。

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你想多了,CBA被罚怕了,所以Compliance Department避免风险,关闭一些账号(不做这部分人生意了).
其他银行比如HSBC也是一样的,你进款出款都要询问来源,每一个CBA和HSBC的员工都内部培训过。


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一次性多取一点现金出来
赢了也不要去存
赢了很多再去存
不要频繁存取就没事

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好奇赌场里的其它赌客是怎么操作的, 尤其是老年赌客。

要不找个会说中文的赌场工作人员问问? 这种问题如果去问银行,人家恐怕都特别小心。

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正常的去赌场赢钱输钱的机率低很多,很多,很很多…。
所以假如一直是稳步存现金的话,关账号就属正常了。
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