AMEX信用卡大量频繁购买Gift card算套现吗?听说会触发银行的反洗钱的机制。。
最近身边有朋友被银行强制关卡了,因为刷了太多的gift card交易。。一个月也就买了2w的giftcard吧。
他买了5% off wws EGC, 然后6%off卖给身边的同事朋友,自己赚了edge的三分,然后用自己的钱补贴1%。
为什么被封,大家请看52楼,不要再相信积分折成现金这种话了,大家自己合理使用自己的积分,换成航空里程,换机票都挺好的。
至于积分交易的风险。。大家请看ozbargain的反应
今早我三次致电Amex, 确认私下积分交易都是违法Amex T&C, 只要被抓,肯定就是关卡,取消所有获得的积分。
注意:积分贩子会说他们有安全的渠道,通过SPG交易,请大家千万不要相信,AMEX客服确认了所有的转分记录都是可追踪的,他们会和SPG进行联合调查。
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银行难道没有给出理由?
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银行说大量异常交易,违法了T&C
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你朋友是神豪,一个月2w的GC 还不多,一年就是24w起,24w的消费能力,起码家里赚30w要把,也是也才平均多一点。我是银行我也怕。
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他也不是自己用,给身边的人买,自己就是为了积分而已
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觉得关闭不合理 买gift card跟洗钱有什么关系? wooly giftcard又不能取现
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這個牛,自己掏1塊錢差不多積300分,差不多40塊就1萬分,320塊夠分數換一張商務機票。
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这么明显的薅羊毛行为不封就奇怪了,这张卡是用来给个人合理消费使用的,这么大的量明显就不合理
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你好,您这就是标准的套现了。但是还不到恶意套现。所以,停神豪的卡是应该的。
我觉得有个问题很好玩,是什么样的亲戚朋友,或者有多少亲戚朋友,一个月能消化掉2w的GC。
感觉你会越描越黑,如果没有后续就不要纠结了,就怕开case查你神豪朋友,那就呵呵厚了。
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一国内比如一线城市比如上海这种,有种专门的职业就收卡券的。原价的购物卡,大额从商场出来基本可以九折,然后95折卖。然后自己还有积分。后来管了一下,不然人人都是信用卡消费之王。
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觉得合理 关键还看T&C吧 如果没有规定私人不能大量购买的话 这种行为就是批发商和零售商的做法 一点错都没 因为批发商自己要承担风险 除非amex把这个定义商业行为不是私人行为那没话说 如果是商业卡我不觉得这个是违反规定
私人难说
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一个月两万太容易了,开便利店的奶吧的代购的,都大量需要wws和coles的gc,特别是便利店扫两大超市的特价香烟(算上gc,价格低过批发价)
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问题在哪买5% off的gift card
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所以啊,你不觉得你的描述就是一种套息,而不是消费吗。
你代购的奶粉最后都会变成白花花的银子回来啊。当然,直接拿卡去消费也可以的,本质上还是套现,只不过大家也懒得查,但是GC这比较敏感。
换个思路,如果你是代购,本质上就是生意,那授信和贷款的流程和个人完全就不一样了。如果他朋友开个公司,用 公司的信用卡,而且和银行说,我TMD的就是干这个的,我又不欠你钱,你停我干啥。
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隔三差五就有,关注精明卖家,你值得拥有。
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所以,所谓的分享最后都会变成滥用,滥用大家都没得用。
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大神,nb
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一个月2w很多吗,以前好像有人说大额消费要事先给amex打个电话通报一下就不会封卡了
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我这个月已经刷了10w 积分了,开卡一个月还没到哈
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你们这些人吧 不要总是把眼睛盯着怎么钻空子占便宜
你说你能折腾个几万十几万几百的也就罢了
为了个积分 连脸都不要了
划得来吗?
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不是大额消费。。买了太多的gift card..被按套现处理了
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薅羊毛,结果把羊薅成葛优了。
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我早就说了 amex的风控是最严格的。你们就不信。听买卖积分的黄牛忽悠往死里撸
楼主你不是第一个 也不是最后一个
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大神,能不能讲讲amex风控有多严,客服说积分是不准交易的,但是上太多收积分的了,也没见出事啊。。
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一个月买2w真的不多啊,很多人都可以买得到。
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收积分不代表要直接转给他人。从amex转出去其他地方,再转给他人。
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