澳洲一笔900刀的转账被westpac定义为fraud,我该怎么办

在澳大利亚个人理财





2年前父母600来澳洲几个月,在westpac开了一个最基本的transaction acc,当时存了cash 900刀,然后netbank转账到我的账户。 后来因为这个账户里面没钱inactive,被银行自动关了。 现在父母又一次600来澳洲,有一笔1万刀的汇票在我父亲名下,我们在westpac开户的时候发现,netbank现在不能用,因为 2年前的那笔900刀的转账被定义为fraud,因为今天是周六,他们fraud的team不上班,我需要周一再去银行打fraud team的电话解释。现在情况是账户可以用,只有netbank不能用,银行里的人说你只能来branch存钱取钱。 我先不说为什么没有人2年前通知我们这个事情,我现在的想法:

1. 各位有经验的tx知道为什么会被定义为fraud吗?
2.我本来想吧汇票存进我父亲的账户,然后转到我的账户,会不会再一次被定义为fraud?
3.这种信息,银行会不会直接通知ato,对我父亲的credit有影响吗
4.要不我让父亲去别的银行开账户,但是不知道各大银行对fraud是一样定义?

感谢各位意见,只是觉得900刀就被定义为fraud非常不可思议,难道因为我父亲用中国护照的原因?

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去问问银行
fraud是他们担心别人盗用账户 和ato无关

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如果你父亲的帐户唯一用途就是存现金,然后转账给相关人,那很容易被认定为fraud,跟银行解释清楚就没事了。



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是为了转账给我.本来钱也是父母的 只是帮我还贷而已。

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干吗不从中国直接汇给你,或者,把现金直接存到你的帐户上?

给你父亲开帐户,所有钱都从那个帐户里走一圈,很容易被认定为fraud、洗钱、逃税。。。。。。

中国人对银行帐户的理解很随意,你看看本地人,开个银行帐户是多严肃的事

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我不知道啊。第一次给我爸开账户啊 以前是有直接汇钱过来的。。那你说我给我爸在boxhill中国银行开个账户如何。就这1万刀。折腾死了

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关键是账户没余额了,又不销户。

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直接现金存你账户啊

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這樣的操作很容易引起不必要的麻煩,父母的錢直接從中國匯入樓主的帳號好一些。

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我是授权人,授权人很容易建立的,开户的时候就可以建好,不懂英文的父母一般都可以授权孩子全权负责吧

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那个transaction被系统pick up的时候账户肯定是active的, 没有钱被销户一般要6个月之后

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我门这次有一张汇票在我父亲名下,一定要给他开个户头,现在,我在想去其他银行开。。。。。。

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哈哈。。。。。你真逗。。。那我看看cba。。。谢啦

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中国银行澳洲的分行也是“澳洲的”银行,也需要100%遵守澳洲的金融法律,和其他本地银行是一样的

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好的 我先和银行的fraud team 谈一下

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call & claim

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CBA的账户,每个月至少4刀月费。

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好的,我去问一下有没有过了60岁免费的那种,westpac这个是免费的,给我父亲
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