银行业巨头汇丰银行因涉嫌未能保护数百名因诈骗而损失数千万美元的客户而被澳大利亚企业监管机构起诉。
汇丰银行澳大利亚分行收到了约 950 份未经授权交易的报告。 2020 年 1 月至今年 8 月，客户被骗金额超过 2300 万美元。
汇丰银行澳大利亚子公司汇丰银行澳大利亚分行 2023 年利润为 4.098 亿澳元。图片来源：彭博社< /cite>
然而，其中超过一半的损失（近 1600 万美元）发生在 2023 年 10 月至 3 月的短短六个月内今年，汇丰银行的客户多次成为复杂的银行冒充骗局的目标。
犯罪分子冒充汇丰银行工作人员渗透到汇丰银行的真实短信链中，或者让他们看起来像是通过银行的真实电话拨打的电话号码，让受害者相信他们的帐户已被盗用，并恐吓他们提供一次性密码。
一些客户的资金超过 90,000 美元被盗。
周一上午，澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 宣布起诉汇丰澳大利亚，指控其未能保护客户免受诈骗。
ASIC 副主席 Sarah Court 预计今天将向媒体发表讲话。图片来源：Penny Stephens
ASIC 将声称汇丰银行平均花了 145 天（近五个月）来调查客户的诈骗报告。
金融服务监管机构也对汇丰银行表示担忧澳大利亚在被骗后未能及时恢复客户对其银行账户的完全访问权限。花了95ASIC 声称，客户的银行访问权限平均需要几天才能恢复，而一名客户在 542 天内没有完全恢复访问权限。
广告ASIC 副主席 Sarah Court 预计将于上午晚些时候向媒体发表讲话。
正在加载该公告是在该报头的调查显示汇丰银行在应对诈骗者方面一直犹豫不决，这些诈骗者在 2023 年和 2024 年的至少 10 个月内，使用相同或类似的策略从数百名澳大利亚客户那里窃取了资金。
即使人们的密码被更改且金额巨大由于大量资金被海外人士或使用私人互联网服务器的人转移，银行未能阻止可疑交易。
墨尔本工程师 Aaron，出于隐私考虑，他不愿使用自己的姓氏今年 2 月底，他家的汇丰银行住房贷款账户被盗走 45,000 美元，他是至少 329 名遭遇类似诈骗的汇丰银行客户之一。
这位两个孩子的父亲坐在他的家中。午休时，他接到一个自称是汇丰诈骗团队成员的电话。
因为骗子用银行的真实号码给他打电话（一种技巧）被称为欺骗）并且已经知道亚伦的一些个人详细信息，他们说服亚伦提供几个一次性密码，然后他们用这些密码接管了他的帐户。随后，犯罪分子将 Aaron 账户的每日转账限额从 5000 美元提高到 50,000 美元。
同样的技术也被用于其他受害者，但汇丰银行花了近一年的时间才停止允许调整每日限额使用网上银行进行支付。
今年 5 月，汇丰银行向亚伦提供了 1000 美元的“善意付款”。亚伦拒绝了这一提议，并向澳大利亚金融投诉局投诉。汇丰银行后来表示，将向亚伦偿还全部被盗金额以及 2000 美元的善意付款，并承认“我们本可以更及时地做出回应”。
该银行否认对诈骗损失承担正式责任。在 7 月份的同一封电子邮件中，汇丰银行引用了电子支付代码第 12.4 条，其中规定“用户不得因极其粗心而未能保护所有密码的安全”。
亚伦表示他感到很困惑。带着对这个传奇的羞耻和恐惧，并修复受损的个人关系。
“把钱拿回来让我松了口气，但我可能永远都会在精神上受到创伤，”他
“很多人[相信]银行是为了保护你的钱，”亚伦说。 “从我现在的角度来看，他们不是为了保护你的钱，他们是为了保护自己的利益。”
澳大利亚金融投诉机构最近做出的一项具有里程碑意义的裁决驳回了汇丰银行的论点：它对其中一名早期受害者被盗的 47,000 美元不负有责任，并谴责该银行的客户服务和对抗性的处理方式。
汇丰银行此前曾表示，它已改进了其欺诈和诈骗预防系统，包括增加对付款超过 500 美元的客户的短信警告，限制向某些加密货币平台付款，并向银行的欺诈和诈骗团队增加 70 人。
金融服务部长斯蒂芬·琼斯表示，这可能是多名海外犯罪分子长期存在的汇丰银行冒充骗局背后有犯罪团伙。
“他们购买被盗数据并运营锅炉房，这就像呼叫中心的运营一样，”琼斯说。
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