今年，冒充银行的诈骗者已将超过 8000 名澳大利亚人作为目标，但该国的消费者监管机构拒绝透露哪些银行和客户受到的影响最大，担心遭到强烈反对。
部分审查的数据表明诈骗者找到了某些银行比其他目标更容易定位。
劳拉·安布里（右) 是成千上万成为老练骗子受害者的澳大利亚人之一，她的父亲加里 (Garry) 对劳拉受到的对待感到愤怒。图片来源：Simon Schluter
今年前 9 个月，一家未透露姓名的澳大利亚银行的近 3000 名客户报告了冒充银行的诈骗行为。相比之下，有几家银行的客户没有因为冒充员工的诈骗者而损失一分钱。
这些数据来自公众向澳大利亚竞争和消费者委员会的 Scamwatch 提交的报告。在其网站上，应用于“警告社区新的或正在出现的诈骗”。 Scamwatch 表示，三分之一的骗局没有被公众举报，这表明受影响的澳大利亚人数量可能要高得多。
然而，ACCC 一再拒绝确认其客户成为受害者的银行的请求数百起冒充诈骗事件，而不是从已发布的数据中删除机构名称。
ACCC 在回应信息自由请求时认为，披露这些信息可能会使其国家机构更难反诈骗中心获取机密信息。
“我在所要求的文件中考虑了公共管理和透明度的利益以及第三方[银行]的利益，”信息自由决定称.
“我更加重视这一事实，即该材料是在自愿的基础上提供的，并且披露可能会损害国家反诈骗中心获取有关某个网站的类似信息的能力。”未来以自愿为基础。让国家反诈骗中心继续履行其职能的公众利益非常重要。”
广告消费者行动法律中心首席执行官斯蒂芬妮·托金 (Stephanie Tonkin) 表示，她不明白不公开数据的原因。
是银行客户绝大多数人都要为诈骗损失买单。
正在加载在计划进行的防诈骗改革之前，四大银行仅赔偿 7% 的诈骗损失，而小型银行则赔偿被盗损失的比例甚至更小托金表示，鉴于“被骗者缺乏帮助”，这些信息可以帮助防止人们成为骗局的受害者，或者更快地意识到自己被骗了。
<国家反诈骗中心发言人表示，在某些情况下，ACCC 会提供识别特定实体（例如银行）的信息，就像他们在 2 月份所做的那样，当时他们提醒公众注意复杂的银行冒充诈骗，该诈骗针对的是数百名汇丰银行客户至少 10从 2023 年中期开始的几个月。“这是根据具体情况考虑的，通常发生在存在明确且确定的问题的情况下，”发言人说。
今年 1 月至 9 月期间，共报告了 8274 起银行冒充诈骗案件，比 2023 年同期报告的 6582 起增加了 25%。这些诈骗的总体损失已从 1,498 万美元下降到 935 万美元。
<墨尔本妇女劳拉·恩布里 (Laura Embry) 是数千名受影响的澳大利亚人之一。去年 7 月，这名 27 岁的女子被盗了 38,600 美元，当时一名冒充本迪戈银行“金融犯罪小组”成员的诈骗者打电话警告她，她的账户已被盗用。这名女骗子带着柔和的英国口音，手里拿着劳拉的账号和待处理交易的详细信息。
劳拉是一家非营利组织的通讯专家，她最初持怀疑态度，询问该女士如何确定她正在和正确的人说话。
银行冒充诈骗者发送给 Laura Embry 的短信。
但诈骗者能够从本迪戈银行的真实 1300 号码向她发送消息，似乎确认了该电话的合法性，并说服她将钱转入她被告知的新账户。在骗子向劳拉索要密码后，劳拉开始起了疑心。她挂断电话，直接给本迪戈银行打电话。然而，由于付款是通过 OSKO 进行的，资金几乎可以立即转账，因此这笔钱已离开劳拉的账户，无法取回。
而本迪戈银行在被揭露后向劳拉退还了 8800 美元由于未能向诈骗者发出撤回其中一笔转账的请求，她仍自掏腰包 29,800 美元。澳大利亚金融投诉局做出了对银行有利的裁决，银行裁定这些转账是经过授权的。
被盗资金包括劳拉祖父母留下的遗产，她一直把这笔钱存起来作为房屋存款。劳拉说，虽然这场骗局造成了明显的经济损失，但情感上的影响，包括她对银行缺乏支持的痛苦，更加严重。
“我的爸爸非常努力地工作，以确保还有一些东西留下来孙子们也来了，奶奶也来了。在她活着的时候，她总是大声疾呼，会给孙子们一些东西，而且她对此非常热衷。因此，这种情况的消失将是毁灭性的。”
劳拉的父亲、退休学校校长加里·恩布里 (Garry Embry) 一直在为她辩护。他辩称，银行在明知账户被犯罪分子利用的情况下仍允许即时转账至新账户，从而未能履行对女儿的照顾义务。
“如果转账仅延迟 12 小时资金，劳拉的所有资金本可以被收回，但他们选择使用 OSKO 系统，”他说。
澳大利亚金融投诉局在其调查结果中指出，它无法考虑本迪戈的充分性银行的欺诈检测系统或其使用 OSKO 实时支付系统的商业决定。
Garry Embry 认为澳大利亚人有权知道哪些银行被诈骗者冒充，并且到什么程度。他回忆说，每次他到当地分行讨论女儿的诈骗案时，出纳员都表示，大约在同一时间还报告了其他类似的诈骗案。
银行拒绝对此案及其决定发表评论然而，为了允许 OSKO 付款，本迪戈和阿德莱德银行发言人表示，该银行最近推出了新的“NameCheck”系统，帮助发现人们可能将钱汇至非预期收款人账户的情况。
< p>“本迪戈银行试图尽可能追回因诈骗而损失的资金，不言而喻，当银行有过错时，我们将赔偿客户的资金损失，”发言人表示。总结当天最重要和最有趣的故事、分析和见解，开始新的一天。订阅我们的早间通讯。
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