忧心忡忡的储户正在将资金投入到旨在支持英国初创企业的高风险计划中，以试图挫败预期的预算税收突袭。
据一家提供商 Wealth Club 称，自大选以来，对这些风险最高的投资的需求增长了 177%。
早期基金管理公司 SFC Capital 表示，其初创基金的投资比去年增长了 90%。
种子企业投资计划 (SEIS) 、企业投资计划 (EIS) 和风险投资信托 (VCT) 都提供慷慨的税收优惠，包括资本利得税和遗产税。
需求正在增长10 月 30 日预算案公布之前，人们猜测财政大臣雷切尔·里夫斯 (Rachel Reeves) 可能会增加财富税。证监会投资服务主管爱德华·普赖尔 (Edward Prior) 表示，“我们看到进入这个市场的投资者大幅增加，这是由于资本利得税增加以及遗产税变化的威胁。”
早期投资在 Wolf & Badger 等项目中获得了丰厚的回报
这些计划更具吸引力，因为政府刚刚更新了他们的计划税收状况直至 2035 年。
但是，早期计划中多达十分之九的投资可能会失败，而冒险的投资者可能会结束失去所有现金或陷入无法出售的“僵尸投资”。仅建议那些能够承受重大损失的人使用它们。 Wealth Club 投资分析师尼古拉斯·海耶特 (Nicholas Hyett) 表示，这些都是长期投资，可能风险很大。 “你的钱可能会被占用多年。”
税收减免和心痛
种子企业投资计划、企业投资计划和风险投资信托都为投资者提供不同级别和类型的税收减免。这些激励措施旨在补偿早期投资所带来的风险，并承认现阶段进入企业的投资者经常会受伤的事实。
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“这些计划允许投资者在早期阶段投资于令人兴奋的创新型公司，”企业投资计划协会 (Enterprise Investment Planning Association) 总干事克里斯蒂安娜·斯图尔特-洛克哈特 (Christiana Stewart-Lockhart) 表示 (环境影响评估）。 “它们是解决早期企业投资缺口的有效方式。”
金融科技巨头 Revolut 和外卖专家 Deliveroo 等公司起步于这些计划的资金。如果在公司上市时出售，Deliveroo 最早的投资者可能会看到他们的初始投资增长 600%，而 Revolut 的第一批投资者可能会看到他们的股份价值增加了约 40,000%。然而，每一个成功的故事都会有很多失败。
虽然投资者可以从投资这些计划的税收减免中获益匪浅，但他们必须通过检查专家表示，这表明他们是“老练的投资者”，并做好损失所有资金的准备。
“客户必须具备适当的知识水平， Bowmore Wealth 的理财规划师 Adam Canavan 表示：“对风险有正确的偏好并了解他们正在做什么。”
“但如果他们是正确的类型，他说，当他的客户从出售房产或企业中获得巨大收益时，他们往往会使用这些计划。 ，或者因为他们担心遗产税。
要节省的费用
您投资的公司阶段越早，税收减免就越大——而且失败的风险就越大。
SEIS 是最新、最慷慨的计划，因为它针对的是处于早期阶段的企业，而这些企业往往只是一个想法。要通过 SEIS 筹集资金，公司的员工人数必须少于 25 人，且经营时间不得超过三年，并且没有任何规定必须开始交易。
投资者承担风险后将获得高达投资金额 50% 所得税折扣的奖励。因此，举例来说，如果您将 20,000 英镑投入 SEIS，您将从税单中扣除 10,000 英镑。
您获得的任何收益也不包含资本利得税，并且如果您在去世时已持有 SEIS 两年，则也可免遗产税。
如果您尚未缴纳遗产税当您出售股票时获利，或者它们变得一文不值时，您可以用您的所得税账单来抵消该损失。这些好处很有吸引力，但顾问表示，正是能够冲销资本利得税法案，才吸引投资者在预算案之前加入 SEIS 计划。
等公司 Pembroke VCT 是偏向消费者的投资组合，其中包括诸如 Five Guys 之类的公司
如果您在处置资产时获得了应税利润，则可以将资本利得费用减少一半使用所得收益投资 SEIS。举例来说，假设您出售一处出租房产并赚取 150,000 英镑的利润。如果您是税率较高的纳税人，则对于超出您每年 3,000 英镑免税额的所有物品，您需要缴纳 24% 的资本利得税。这意味着总资本利得税账单为 35,280 英镑。
但是，如果您将 150,000 英镑直接投资于 SEIS，您的资本利得税账单将减半至 17,640 英镑。此外，您还可以在该纳税年度减免 75,000 英镑的所得税（您投资于 SEIS 的总金额的一半）。
资本利得税所得税减免总计 92,640 英镑，这意味着您 150,000 英镑的投资仅需花费 57,360 英镑。
人们普遍预计财政大臣雷切尔·里维斯 (Rachel Reeves) 将调整资本利得税税率与所得税税率一样高达45%。卡纳万表示，“如果资本利得税按照人们的预期逐步提高，获得 50% 的折扣将变得更具吸引力。”
SEIS 计划拥有最多的税收优惠有吸引力的资本利得税减免。但卡纳万表示，鉴于预算的不确定性，EIS 计划目前也很有吸引力。这些允许投资者通过将收益投资于 EIS 基金来推迟缴纳资本利得税。收益可以再投资，账单可以多次延期，并且资本利得税责任在死亡时完全消除。
EIS 和 VCT 投资还享受所得税减免 – EIS 投资还享有遗产税优惠。
潜在回报
要获得税收减免，投资者必须持有其 SEIS 或 EIS 投资至少三年，风险投资信托持有五年。
但是，实际上，退出这些投资通常很难超过三年，因为您必须等到公司被出售、在股票市场上市或再融资才能收回您的资金以及任何增值。
在某些情况下，公司会在没有退出计划的情况下继续交易多年，你将无法收回资金，而其他公司则彻底失败。< /p> 
Deliveroo 最早的投资者如果在公司上市时出售，他们的初始投资可能会增长 600%
Wealth Club 的一个例子，查看了拥有 10 项投资的 SEIS 基金的表现，结果表明，五年后，十分之八仍在交易，收益高达 5.7次，而其中两次失败了并且是有价值的s.
如果投资者将 10,000 英镑平均分配给所有十家公司，则其投资组合总价值将接近 29,500 英镑，但考虑到他们获得的税收减免，以及对失败企业的损失减免，这将价值接近 35,000 英镑。
尽管许多企业失败了，但偶尔有一家公司做得非常好。 p>
“当你确实有一个赢家时，它有可能承载整个投资组合，”证监会的普赖尔表示。
制衡
无论是投资 SEIS、EIS 还是 VCT，确保您采纳正确的建议非常重要.
由于这些计划存在风险，因此为投资者提供了额外的保护，并且您必须满足“成熟投资者”或高级投资者的要求- 净资产个人投资 SEIS 或 EIS 业务。
分散风险的一种方法是确保您投资于由专业基金经理，而不是单一业务。这样，如果一家公司失败，另一家公司可以进行赔偿，但您仍然有资格获得损失的税收减免。
无论您选择哪种计划，重要的是意识到风险并了解您可能会损失所有资金 - 但在适当的情况下，这些可能是从财政大臣手中夺走更多资金的一种方式。
勇敢用你的钱？然后尝试这些
Wealth Club 投资分析师 Nicholas Hyett 为那些热衷于利用这些有时存在风险的计划的人建议了以下基金。
种子企业投资计划
初创企业融资俱乐部 - 迄今为止英国最活跃的 SEIS 投资者，也是欧洲最活跃的风险投资公司之一。已支持近 500 家初创企业，旨在为投资者提供约 20 家公司的多元化投资组合。Fuel SEIS 基金 – SEIS 基金与下面的 EIS 基金由同一管理人管理。企业投资计划企业投资计划
Fuel Ventures Scale-Up EIS – 由 MyVoucherCodes 创始人 Mark Pearson 领导的投资经理，专注于快速增长的数字市场、平台和软件企业。利用团队的运营经验来帮助加速增长。Guinness EIS – 专注于更成熟的业务，过去三年的投资对象在投资时的平均年收入为 540 万英镑。已支持英国一些发展最快的公司，包括 Popsa、Thriva 和 Wolf & Badger。 Parkwalk Opportunities EIS 基金 – 支持英国大学的公司和技术的专业投资者，与剑桥、牛津、帝国理工学院的技术转让办公室合作学院和布里斯托尔。过去的成功案例包括源自牛津大学并被梅赛德斯-奔驰收购的 Yasa Motors。风险投资信托
Mobeus VCTs – VCT 经理，资产为 338.5 英镑投资 50 家公司 100 万元。过去五年的平均回报率为 71.2%（不包括税收减免）。 Pembroke VCT – 一个以消费者为导向的投资组合，其中包括 Five Guys 连锁店和 Lyma 护肤品牌等公司，并已成功退出包括服装品牌 ME 等公司+EM、Pasta Evangelists 和饮料品牌 Plenish.Maven VCTs – 让投资者能够接触到由 100 多家基础公司组成的多元化投资组合。它专注于周期性较小的公司，希望这些公司能够在波动时期提供一些下行保护。澳洲中文论坛热点
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