澳洲欺诈者通过付款转移诈骗瞄准澳大利亚房地产交易

在澳大利亚澳洲新闻



摘要：
- 6月份，Lily在出售位于悉尼南部的两居室公寓时，被骗了约26,000澳元。
- 她和她的代理机构 HT Wills Real Estate 成为付款转移诈骗的目标。
- 前警察和情报官员丹·哈尔平 (Dan Halpin) 表示，澳大利亚是诈骗者的高利润目标。

在帮助企业管理财务多年后，莉莉惊讶地发现自己成为欺诈的受害者。

这位退休簿记员6月份出售位于悉尼南部的两居室公寓时损失了约26,000澳元。

尽管莉莉收到了大部分销售收入，但她的房地产经纪人却意外地将定金（由买方支付）转给了骗子。

“对我来说，作为一名退休的残疾养老金领取者，我必须靠这笔钱在澳大利亚生活，”莉莉说。

“我努力工作了25年，直到我的视力变得很差，无法工作，所以我不得不提前退休。

“我一直在努力为未来存钱，但钱不见了。”

莉莉患有一种退行性眼病，导致她在法律上失明。她依靠 NDIS 护理人员协助她进行日常活动，例如步行、轻度运动和医疗预约。

她一直试图从她的经纪人那里追回丢失的资金，但他们坚称他们没有过错。

针对房地产行业

Lily 和她的经纪人 HT Wills Real Estate 成为付款转移诈骗（也称为“中间人诈骗”）的目标。

它通常涉及诈骗者侵入企业的电子邮件帐户。或者，欺诈者可能通过从几乎相同的电子邮件地址发送电子邮件来冒充企业。

然后，诈骗者将目标锁定为可能预期付款的受害者（例如，向水管工或网页设计师付款），因此不太可能检查发票。

受害者通常不会意识到出了问题，直到收到他们认为已收到付款的人发来的延迟付款通知。

根据澳大利亚竞争与消费者委员会 (ACCC) 的数据，最常见的目标行业是房地产、法律和建筑业。

然而，监管机构表示，汽车经销商、旅游公司及其客户越来越多地成为目标。

支付诈骗流程分析

这是莉莉和她的经纪人（如图）之间的一封电子邮件往来，花费了她 26,000 美元，其中包括诈骗者从她那里发送的消息。

不幸的是，莉莉不知道这些电子邮件是从她的帐户发送的。

当她将电子邮件链与 HT Wills 进行比较并注意到两者之间存在显着差异时，她才发现了这一点。

莉莉相信，如果她的经纪人打电话确认她的详细信息，她的经济损失是可以避免的。

“我感到非常愤怒、不安和沮丧，因为该机构知道我有视力障碍，”她说。

“我完全信任他们，现在他们却对我视而不见。”

该事件还影响了她的健康。莉莉说，这名特工最初表示“同情”，但后来不再回她的电话。

“我不明白他们为什么要这样对我。我吃不下，睡不着，无法过正常的生活。现在的每一分钟对我来说都是折磨。”

当联系 HT Wills 寻求评论时，HT Wills 的律师通过电子邮件回复称，此事正在调查中，他们不会发表评论。

澳大利亚人是利润丰厚的猎物

前警官兼情报官员丹·哈尔平 (Dan Halpin) 表示：“我认为依赖电子邮件确认是不合适的。”

哈尔平先生现在经营着自己的欺诈调查机构 Cyber​​trace。

他建议，在这种情况下，企业应该通过“打电话询问其他人不会知道的信息”来验证客户的身份，例如合同细节。

他还警告说，澳大利亚人特别容易受到网络欺诈，网络犯罪分子的投资回报“相当可观”。

“我们的机构已经与诈骗者进行了交谈。他们告诉我们，他们实际上是在针对澳大利亚招募更多员工，”他说。

“他们知道澳大利亚当局缺乏能力和意愿在海外追捕他们。”

哈尔平先生表示，诈骗者更害怕外国执法机构。

他特别指出德国警方和美国联邦调查局在世界各地进行突袭、引渡罪犯以及确保定罪和监禁方面“更加积极主动”。

网络欺诈调查人员表示，澳大利亚州警方“对追查任何网络犯罪兴趣不大，特别是在其管辖范围之外和海外”。

Halpin 先生曾与新南威尔士州和昆士兰州警察局、澳大利亚联邦警察局 (AFP) 和澳大利亚安全情报组织 (ASIO) 合作。

有关诈骗的“冲突”数据

ACCC 已向 ABC 提供了有关诈骗的最新数据，这些数据似乎显示出改善的趋势。

在上一财年（2023年7月至2024年6月），ACCC的Scamwatch部门收到了288,604起受害者的诈骗报告，与上一年相比略有下降（0.6%）。

但骗子总共损失了3.302亿美元。

与上一财年的亏损（5.599亿）相比，减少了41%。

ACCC 发言人表示，“损失减少”与监管机构最近看到的情况“一致”，但需要进一步分析。

然而，哈尔平先生对这些统计数据得出的任何结论表示怀疑。

他说：“虽然 Scamwatch 数据表明受害者和损失较少，但 Cyber​​trace 观察到同期诈骗报告有所增加。”

“在我看来，出现这种相互矛盾的数据是因为向政府报告的受害者较少，而不是因为总体受害者较少。

“很多受害者没有向政府报告就直接来找我们。”

“花时间打电话”

但当我们关注付款转移诈骗时，例如莉莉和她的房地产经纪人所实施的诈骗，有迹象表明情况可能会变得更糟。

上周，西澳州财长苏·埃勒里（Sue Ellery）发布了一份包含该州新数据的声明。

“今年到目前为止，西澳大利亚州的 11 名受害者因支付转移诈骗总共损失了 503,285 澳元。这比 2023 年 29 名受害者损失的 501,028 澳元还要多，”埃勒里女士说。
然而，在全国范围内，澳大利亚人报告称 2023 年因支付转移诈骗损失了 1,620 万澳元（根据 ACCC 数据，比前一年增加了 3%）。

ACCC 副专员卡特里奥娜·洛 (Catriona Lowe) 表示：“如果您通过电子邮件收到发票，请花点时间拨打您找到的电话号码，以确认付款详细信息是否正确。”

新南威尔士州、维多利亚州、昆士兰州和西澳大利亚州房地产协会也推荐了该建议。

昆士兰州房地产行业的最高机构甚至在其土地销售合同中插入了网络犯罪警告。

昆士兰房地产协会首席执行官 Antonia Mercorella 表示：“该警告建议合同双方，如果通过电子邮件收到银行账户详细信息，请在发送资金之前致电资金接收方以口头确认账户详细信息。”

哈尔平先生表示，虽然这些工作流程会显着增加员工的工作量，但它们是必要的成本，尤其是在涉及大量资金的情况下。

“大多数受害者在被骗后不太可能拿回任何钱，”他说。

http://www.abc.net.au/news/2024 ... ty-sales/104103298？

评论
可怜的盲人女士...
这么大的一笔交易，不是应该当面填写银行信息，然后在纸质版上签字吗？

评论
会有专门的律师和中介人打电话给您，要求您确认帐号。这个中介看起来很粗心

评论
“我们机构已经对骗子进行了采访。讲话。他们告诉我们，他们实际上是针对澳大利亚增加人力，”他说。

人们很愚蠢，却有很多钱。大公司和机构不重视网络安全。执法部门不关心海外诈骗分子实施的跨国犯罪




评论
明显的过错是否可以归咎于该机构？

评论
电子邮件被黑

我想知道哪个电子邮件很容易被黑客入侵。 Gmail 还好吗？

评论
我以前听说过这个。一位朋友工作的机构的电子邮件服务器被黑客入侵。

代理与客户之间的邮件往来，包括要求支付房屋押金的邮件被篡改，客户的房屋押金直接打给了骗子

中介应承担因客户按照其电子邮件指示转账而造成的所有损失。

评论
当银行帐号发生变化时，第一步不应该是通过电话与客户确认吗？

评论
如果你检查银行转账的名字就没有这个问题

评论
被黑客攻击是很常见的。

赔钱并不常见。

通常很快就会被发现，并且不会造成直接的经济损失。
澳洲中文论坛热点