澳洲想坐牢？细数SBF的“八宗罪”（图）

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一念天堂，一念地狱。

SBF从万众崇拜的“币圈中央妈妈”，到人人喊话的“币圈罪人”，从全球首富到他的资产在一夜之间被清理干净。

全球第二大加密货币交易所FTX，从成立到市值超过300亿美元，然后倒闭仅用了三年时间。

然而，更让SBF绝望的是，他可能会在监狱中度过余生。

当地时间12月12日，SBF在巴哈马一处顶级豪华公寓内被巴哈马警方逮捕，将被引渡回美国受审。

期间没有获准保释，一名巴哈马法官驳回了SBF的保释申请，称他有“逃跑风险”，应该留在监狱里。

次日，纽约南区首席检察官达米安威廉姆斯正式对SBF提出8项刑事指控，包括：共谋对客户进行电汇欺诈；参与客户电汇欺诈；串谋对贷方进行电汇欺诈；从事贷方电汇欺诈；串谋商品欺诈；串谋进行证券欺诈；串谋洗钱；串谋诈骗美国并违反竞选财务披露法。

同日，美国证券交易委员会（SEC）和美国商品期货交易委员会（CFTC）两大金融监管机构同时宣布对SBF提起民事诉讼，所有被控“证券欺诈”，即SBF私自挪用客户资金用于其对冲基金Alameda的各项支出和私人投资。

挪用客户资产、金融诈骗、洗钱、政治献金……用美国检察官的话说，SBF案是“美国历史上最大的金融诈骗案之一”。

根据美国检察官发言人尼古拉斯·比亚斯的说法，一旦司法部的指控得到证实，SBF可能会在狱中度过数十年，最高可达115年。

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“割韭菜”进行到底，客户、贷款人、投资人无一幸免

司法部周二表示，SBF 及其同伙至少从 2019 年 FTX 成立之初就开始进行证券欺诈，一直持续到今年 11 月 FTX 申请破产保护。

司法部表示，SBF等人设计了“通过虚假和欺诈性的借口、陈述和承诺获取金钱和财产的欺诈计划和计划”，并对金钱和财产进行了跨州和州际调查涉及。国际电汇。

具体而言，SBF及其同伙挪用了FTX客户的存款，并用这些存款支付了SBF旗下的加密货币对冲基金Alameda Research的费用和债务，并进行了投资。

至于挪用存款的方式，SEC的起诉书显示主要有两种：

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1) 引导FTX用户将资金存入Alameda控制的银行账户；

FTX要求客户将资金转入以North Dimensioninc名义开立的银行账户，North Dimensioninc实际上是Alameda公司的子公司, 并且没有透露与 Alameda 的任何关系。

Alameda 随后将客户资产与其他资产不分青红皂白地混合在一起，用于 SBF Private 的贸易业务和其他业务。

2) 在客户出资的 FTX 平台上为 Alameda 提供“无限”信用额度。

FTX 还将用户资金转移到一个名为 [email protected] 的法定账户，Alameda 从该账户“借贷”。然而，FTX 将这些资产标记为内部账户，将 Alameda 的债务隐藏在其内部系统中。

同时，Alameda将从FTX获得的客户资金标注为“负债”，在向第三方贷方提供资产负债表时，并未说明这笔“负债”实际来自自由贸易协定。阿拉米达还将负债与第三方贷款混在一起，试图蒙混过关。

为了方便Alameda抢走客户资金，SBF一次次给它开了绿灯。

2019年8月，SBF指示员工编写特殊代码，让Alameda在不受影响的情况下，在平台账户上保持负余额。阿拉米达提供“无限”信用额度。

2020年5月，在SBF的要求下，Alameda完全免除FTX的自动平仓功能。

相比之下，没有其他账号可以享受类似的特殊待遇。

此外，根据CFTC公布的起诉书，FTX高管在SBF的指示下，将Alameda约80亿美元的负债重新分配至FTX系统中的两个客户账户，以掩盖Alameda的巨额债务。 SBF 将这两个帐户分配给��代表“韩国朋友的​​账号”和“奇怪的韩国账号”。

结果是，FTX 客户沦为阿拉米达变相“无限”取款机。

通过上述方式，SBF向Alameda注入了数十亿美元的FTX客户资金。而当阿拉米达混乱的财务状况被曝光后，客户们惊慌地想要取款，却发现自己的钱不见了。

SBF在刻意割平台客户韭菜的同时，也向投资者举起了“杀猪刀”。

根据美国证券交易委员会的起诉书，SBF向投资者吹嘘FTX的安全和风控能力，通过多轮股权​​融资向投资者募集了超过18亿美元资金，其中11亿美元来自90个美国投资者。

美国司法部对此回应称，FTX于2022年9月向投资者发送了一封电子邮件，提供了重大虚假的财务信息。 SEC 主席 Gary Gensler 写道，SBF 未能向投资者披露 FTX 和 Alameda 之间的关系，“建立了一个基于欺骗的‘纸牌屋’，并告诉投资者这是加密货币领域最安全的建筑之一”。

在上个月举行的《纽约时报》商业峰会上，当被问及FTX与阿拉米达之间的“借壳关系”时，SBF一脸无辜。他问了三个关于流动性的问题，并说他的错误是没有更多地关注阿拉米达。

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Alameda - SBF 的私人钱包

今年 5 月，由于加密货币暴跌，Alameda 的贷方要求偿还数十亿美元的贷款。 Alameda虽然获得了FTX的巨额注资，但仍无力偿还。为什么？

除了投资失败，这与SBF长期的贪婪和贪得无厌的吸血行为无关。

根据 DOJ 和 SEC 的说法，在从 FTX 获得源源不断的客户资金后，Alameda 成为了 SBF 的私人钱包。 SBF 继续从阿拉米达撤资，花费数十亿美元购买豪宅、资助政治运动、进行私人投资等等。

此外，非法转移到Alameda的资金还被用于向包括SBF本人在内的FTX高管提供贷款。

2020年3月至2022年9月，SBF为阿拉米达签署的贷款本票总额超过13.38亿美元。 2021年和2022年，FTX联合创始人Gary Wang和Nishad Singh分别向阿拉米达借款5.5亿美元和2.2亿美元。

当Alameda的财务状况在币圈引起蝴蝶效应，SBF搭建的“纸牌屋”倒塌时，他不仅没有收手，反而变本加厉，指示物业接下来，将更多客户资产转移至阿拉米达，填补“无底洞”。他自己继续吸着阿拉米达的“血”，将资金用于风险投资，并为FTX高管提供贷款。

直到今年11月11日，FTX、Alameda等SBF庞大网络中的公司申请破产，SBF的“贪婪行为”才被终止。

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共谋洗钱两年

美国司法部还指控 SBF 及其关联人至少从 2020 年开始共谋进行洗钱交易。美国司法部表示，SBF在非法挪用客户资金时，隐瞒、变相资金来源等，实际上已经违反了美国反洗钱法。

美国参议员伊丽莎白·沃伦在参议院银行委员会听证会上说：“现在是加密行业与其他行业一样遵守同样的洗钱规则的时候了。”共和党参议员罗杰马歇尔早些时候提出了旨在修补加密行业反洗钱规则漏洞的新立法。

不过，司法部并未对洗黑钱罪名进行更详细的介绍，因此可获得的信息非常有限。

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大量政治捐款购买两党影响力

司法部对 SBF 的最终指控是，至少从 2020 年开始，SBF 及其同伙故意犯罪美国政府和违反竞选财务披露法。

司法部表示 SBF 等人。违反联邦公职候选人捐款、联邦筹款委员会和独立支出委员会“代表他人”的相关法律法规。

SBF 此前承认是 2022 年中期选举的“重要捐助者”。据说他同时押注了民主党和共和党，总计近4000万美元，其中大部分都投给了民主党。

《华尔街日报》此前曾提到，此次在美国，��大选期间，SBF是民主党第二大个人捐助者，捐款高达3900万美元，仅次于索罗斯。

然而，大多数政治捐款来自 FTX 客户。威廉姆斯说：“所有这些脏钱都被用于 SBF 购买两党影响力和影响美国公共政策方向的愿望。”

一流的加密货币交易员居然用QuickBooks记账？

SBF原定于13日与正在调查FTX倒闭事件的新任CEO John Ray III一起出席金融服务委员会的听证会。由于前一天SBF被捕，雷独自向委员会作证。

Ray 开门见山地说，FTX 之所以失败，是因为“控制权绝对集中在一小群极度缺乏经验和不成熟的个人手中”。他重申 FTX 的状况比安然还糟糕。雷是企业重组的资深人士，最著名的是监督能源巨头安然公司的清算。

他说他“从未见过公司控制如此失败，对财务信息如此完全缺乏信任”，他的团队可能需要几个月的时间才能解决整个案件。

没有公司控制权，没有公司监督，没有独立的董事会，所有者、企业和高级管理人员控制所有账户，可以随意移动资金或资产而不被客户发现。

他表示，FTX案其实“一点都不复杂”，是一起“老掉牙”的挪用公款案，“只是拿客户的钱挪用“。

Ray 还证实 FTX 确实混合了客户资金，并允许 Alameda 不受限制地访问 FTX 客户账户。

在Ray看来，FTX的会计处理相当松懈，难怪FTX会暴露出严重的财务漏洞。 FTX使用的会计软件QuickBooks更适合个人和小型企业使用。在美国，80% 的中小企业都在使用这款软件。此外，他指出，FTX 员工通过内部聊天软件 Slack 交流发票和报销事宜。

Ray 说：“QuickBooks 本身没什么可抱怨的。它是一个非常好的工具，只是不适合价值数十亿美元的公司”。在鼎盛时期，FTX 的市值为 320 亿美元。

当被委员会问到 FTX 是否仍然有偿付能力时？雷坚定地回答：“没有”。

根据SBF事先准备好的证词，如果不是老对手Binance突然放弃投资，FTX尚有偿付能力。目前，FTX USA 仍具有偿付能力，能够为其所有客户进行结算。

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