2009年,为了刺激经济开始四万亿加足杠杆模式,各地上足基建房价开始起飞。
那时候,是房地产最好的日子,现在和很多人聊天,他们都咂摸着嘴聊起那段岁月。
恨自己没有重仓,然后扇自己几个嘴巴子。
脸都抽红了,可惜,时光一去不复返,往事只能回味。
相同的因,总是相似的果。
比如,美国。
2008年,美国开始大规模宽松货币模式,过剩的钱流动性也大幅滋补美国楼市,房价呼得开始上涨。
老百姓,也进入抢房模式,纷纷争着抢着去借贷买房,晚一步就好像少赚了一个亿。
然后,就在一个点上,美国楼市,就那么啪的一下,崩了。
从去年9月开始,我在线下演讲就说过,包括2021跨年演讲,和我今年以来多次的破竹直播,我都一直在说,别看中国媒体报道美国要完蛋,
站在今天看现在美国楼市这涨幅,我还是保守了。
美国房价,这要疯啊这是!
前几天,美国房地产协会统计,从2021年1月到现在,美国183个大都市中,近100%城市房价通通上涨,90%城市出现两位数上涨。
5月,全美房价涨了17.1%;
6月,全美房价涨了 19.8%;
7月,全美房价涨了 17.8%;
创下1968年以来的53年最快房价涨幅。
这波美国房价的上涨,从房价涨幅、持续时间、上涨城市数量上统统破纪录,极为罕见。
可能也是,美国建国后第一次。
从100多年数据来看,美国房价从没这么高过。
美国房价,已经连涨117个月,为50年有记录以来的史上最高水平。
是的,你没看错,美国房价,现在已经创造了历史!
现在美国楼市出现大规模抢房,从东海岸佛罗里达到农业大省田纳西州,几乎每个房源都有多人争抢,一挂牌就出清。
速度比中国大妈抢纸箱子易拉罐矿泉水瓶还快。
不仅房价涨,房租也出现报复性反弹。
房东也不傻,看到抢房行情,急忙提高房租,美国租房市场陷入1940年二战以来最严重的紧缺状态。
截至今年7月份,美国房屋租金要价上涨了近15%,是美国整体通胀率的将近3倍。
由于市场太过火爆,美国人民疯了一样抢房买房租房。
7月,入住率创下97%新高,新租赁房屋租金同比上涨17%—22%,创下有史以来最大涨幅。
市场就是这样,追涨杀跌,虽然都知道会被割,但是,大家都觉得不是自己。
道理很简单,钱,最能刺激人性需求,人,见到套利机会,跟狼看见血一样。
从2020年开始,美联储无限量化宽松无限印钞巨量放水,美国狭义货币供应量在去年一年疯狂上涨近50%。
但是,大家别忘了,2020年,美国GDP萎缩了3.5%。
经济下降但是钱却超印如此之多,那超发钱,都去哪了?
实体又没地去,大家看到出现了美股、和比特币爆暴涨,这其中一部分,去了美国楼市。
是不是听着有点耳熟?相同的气息,同样的味道。
货币超发,利率低到只有2个多点,这么便宜的杠杆,这不是往楼市里面添柴吗?
美国人都觉得楼市一定会暴涨,都觉得自己未来要躺在钱上睡觉,纷纷拼命进场想捞一杯羹。
所以,别说老外一身正气佛系不爱钱视金钱如粪土,写那种文章的人可能国门都没出过在那儿意淫。
除了老百姓,资本炒家也进场炒房。
根据美国房地产公司Redfin的数据,投资者在2021年上半年购买了总值870亿美元的住房。
货币超发,现在房价涨上天了,炒家赚得盆满钵满,天天纸醉金迷会所嫩模撒钱玩。
但是,普通美国老百姓,惨了。
房价房租居住成本的飙升,进一步加大美国的通胀压力。
美国通胀权重,有25%是房租,现在房租涨成这个德性,可以预见的是:
物价,面临失控风险。
物价飙升,住房成本飙升,将直接影响美国老百姓的消费支出。
这也就意味着,美联储,很快就可能撑不住了。
现在的美国通胀,已经涨到了几乎爆表。
最近几个月,美联储还是不紧不慢说今天说要缩紧,明天又说没到时候,先宽松着,通胀会自己下降的。
都不是事,都是小场面,大家不要慌!
但现实总是一次又一次打美联储的脸。
在美国通胀计算中,房租占了大部分住房成本,而且,未来不断暴涨的房租,将会不断在未来加剧通胀,物价会持续飞涨。
如果通胀物价一旦失控,美联储将会坚决地踩下货币刹车,开始货币紧缩。
但是,如果一旦那样,可能要出大事。
你们都听过,10次经济危机中,有9次都是因为房地产。
为啥呢,因为房地产是典型的高杠杆投资品。
经济好行情好的时候,加杠杆能让你一夜单车换摩托,负债变资产。
但是一旦行情紧缩,你就可能要面临血本无归的惨烈景象。
在2008年次贷危机发生前,美国房地产市场空前暴涨,很多人为了赚钱,拼命加杠杆来投资房产,不少银行机构把钱放贷给那些无工作、无固定收入和无资产的人。
许多投资银行为了赚取暴利,敢用20—30倍杠杆操作。
什么概念?一个银行资产为30亿,30倍杠杆就是900亿,银行借870亿下场玩。
为什么银行敢这么狠。
因为房价上涨,行情看好,银行并不怕借钱给房贷申请者,即使债务违约贷款断了,把房子收回来,也能卖个好价钱,还能把之前的利息还赚了。
但是一旦泡沫破灭,就会引发连锁金融反应。
随着断供事件出现,没有还款能力的人越来越多,楼市开始出现下跌,市场爆冷,银行收回借贷者的房子卖不出去,导致资金链断开,爆发危机。
结果就是,金融危机来临,无数人失业,无数高杠杆金融机构倒闭,无数人资不抵债。
美国国内损失惨重,同时也把这波经济危机,转嫁给了其他一大片国家。
所以,紧要时刻到了!
在美国,房地产也有夜壶的作用。
如果未来美国通胀再度爆表,一旦美联储开始缩表,美国楼市将会遭受冲击。
楼市冲击是一方面,更重要的是背后信用链金融类的断裂。
如果经济没有恢复情况下进行货币紧缩,那么普通美国家庭、小企业负债就会恶化。
如果利息上升,房子每月还款增加,足以令很多家庭破产。
美联储会因此而踩下货币政策急刹车吗。,那就要看美国自己了。
你们都做过小学时候数学题吧,那种一个大池子又接手又放水那种的。
对,美联储现在,也是这种处境。
一边放水,一边悄悄收水,把钱扔在自己国家使劲金融空转,等着接下来收割别国续命。
所以,别看现在美联储不断释放加息缩表,但是,让自己亲手刺破这个历史级泡沫。
挺难的!
后果,也将是历史级的。
我们也不用高兴幸灾乐祸,因为无人能置身事外。
那么,这波美国房价,能涨多久呢?
美联储,其实是被绑架了,为什么呢?
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