澳洲澳养老基金大丰收!年收益率有望再上两位数

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根据退休基金研究机构SuperRatings的数据,在10月份平衡型选项的中位数估值上升了0.7%之后,今年退休基金很有可能再次为会员们带来两位数的回报。

增长型选项的中位数也实现了类似的增幅,而资本稳定型选项的中位数持平,该月回报率为0.0%。

在迄今为止的一年中,平衡型选项的中位数上涨了11.2%,这远远超过了基金的目标。

SuperRatings执行董事拉佩尔(Kirby Rappell)说:“(2021年)对退休金来说是强劲的一年,回报率几乎是2020日历年的3.5倍,几乎是过去20年年均值的两倍。”

退休基金在10月份也处于积极状态,平衡型退休基金选项的中位数在当月的回报率估计为0.7%,在迄今为止的日历年中为11.7%。

本月标志着政府新出台的“订书机”法案开始落实,其目的是为了防止基金成员在跳槽换工作时自动产生新的退休基金账户。

新法案将为会员们设置新的终身退休基金账户,该账户会在他们更换工作以后继续跟随他们。

新法案要求雇主检查新员工是否已有现成的退休基金账户。

2021年财年,市场克服了新冠封锁,为退休基金成员带来了超过3000亿澳元的回报。

平衡选项的中位数带来了17%的回报,这是自1992年以来第二高的数字。

这一结果的主要驱动力是国内和全球股票市场的快速复甦——在大流行的早期阶段,股票市场下跌了20-30%——以及强劲的上市房地产回报。

虽然该行业的整体表现强劲,但也有一批基金落后于大市,企业监管机构警告全澳13家表现最差的基金不要向其110万会员提供有关其业绩的“具有误导性”的信息。

这13支基金没有通过澳洲审慎监管局(APRA)的首次退休基金绩效测试,其中包括联邦银行(CBA)的内部退休基金产品。

未能通过新测试的最大默认退休金提供者是Colonial First State和BT。

这两款表现不佳的产品共拥有约77.7万个会员账户,资产总额为560亿澳元。

到9月底,他们必须向受影响的会员发出一封信,通知他们,他们的退休金被投资于“表现不佳”的产品。

“因此,我们被要求致信给您,并建议您考虑将资金转移到其他退休金产品中。”这封形式上的信将会这样说。


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