导读:可遇不可求
近日,有这样一只基金,突然单日净值暴涨逾60%;且在不足一个月的时间里,还实现了净值“翻倍”。
翻看历史,这只基金创造的“奇迹”还真不少。
比如销售渠道仅2家、却一日“售罄”;最终踩线2亿元成立;此前还曾有净值有偏差。
可以说,虽然仅诞生不到一个月,却把许多基金经历的、没经历的,都经历了。
这究竟是一只怎样的产品?
01
基金单日净值暴涨60%
6月3日,股票市场与债券市场都不算太振奋,却有2只基金净值大涨,实现单日双位数的涨幅。
这两只基金均来自金信基金。
一只是金信核心竞争力混合,单日大涨超63%。一只是金信民长混合,A、C两类份额均涨超10%。
▼ 附图来源:金信基金官网
至此,5月9日成立的在不足一个月的时间里,实现了超140%的收益率,成为了一只“翻倍基金”。
对此,投资者纷纷表示震惊。
究竟是怎样的动力,使得这两只基金实现了这样的单日涨幅?
02
屡创“奇迹”的新基金
从2只基金招募说明书看,均是灵活配置型产品,股票投资比例为基金资产的0%-95%。
不过,即使两只基金均已将股票仓位拉升至较高水平,6月3日权益市场的表现也难言支撑基金如此高的单日增长率。由于这两只基金均是5月成立,因此尚未披露过持仓。
但是参考基金经理其他管理的基金会发现,这一涨幅大概率与持仓无关。这两只基金的基金经理都是高俊芳与周谧。
从两位基金经理参与管理的其他基金产品来看,未在6月3日出现超过1%的单日涨跌幅。至此,另一个可能性更为明显,基金或许遭遇了大额赎回等情况。
有趣的是,这两只基金的成立过程极为接近,且充满了“奇迹”。
首先,两只基金均是一日募集完毕。金信核心竞争力发售公告显示,于5月6日至7月6日公开发售;此后5月7日公告称,截止5月6日,募集的基金份额总额和认购户数均已达到规定的公开募集证券投资基金基金合同生效条件,决定将基金募集截止日期提前至5月6日。
类似的,金信民长发售公告显示本基金于5月19日至7月19日公开发售,此后5月20日公告称,截止2020年5月19日,本基金募集的基金份额总额和认购户数均已达到规定的公开募集证券投资基金基金合同生效条件,决定将本基金募集截止日期提前至2020年5月19日。
其次,销售渠道较少。发售公告显示,金信核心竞争力的销售渠道仅2家,一家是直销机构金信基金管理有限公司、另一家是上海基煜基金销售有限公司。
而到了金信民长,更是仅有直销机构作为销售渠道。
再次,基金“踩线”成立。一般来说,除了发起式基金,基金募集金额不少于2亿元,并且基金份额持有人的人数不少于200人,是成立的重要条件。
而金信核心竞争力、金信民长各募集了约2.01亿元,募集有效认购户数分别为260、212户,算是“踩线达标”。
目前,这两只基金仍处于封闭期,未打开日常申购、却放开了赎回,这亦给人已遐思。
若真是“机构资金”撤退,这些机构持有人也是“非常着急”了。金信民长混合5月21日成立,距今不过半个月。金信核心竞争力5月9日成立,距今也不到1个月。
值得一提的是,5月14日,金信核心竞争力此前还曾发布过基金净值日报更正,公告提到基金净值披露保留位数与实际核算位数有偏差。作为一个成立不足1个月的产品,也是发生了很多“故事”。
03
公司权益规模发展难
虽然旗下2只基金出尽了“风头”,但背后公司却让人“一言难尽”。Wind数据显示,截至3月31日,金信基金在141家公募机构中排名108位,排名后1/3。
具体看,截至3月31日,其旗下产品没有一只权益基金规模上亿元,公司24亿元左右的非货规模的绝大多数是一只中长期纯债基金来“撑着”。
对于金信基金而言,未来如何扎扎实实做好业绩,并扩大规模,才是公司真正要思考的正道。
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