新西兰银行账户里的存款作首付,会被要求做AML调查吗
在新西兰
我准备用自己银行账户的存款作买房子的首付,一小部分是自己的存款,一部分是父母的海外汇款,还有一部分是男朋友给的(因为我是以我个人的名义买首套房,这样首付比较少点,所以男朋友帮我凑了点首付)。父母给的钱在自己账上几个月了,男朋友的才刚转到我账上。
买房时银行或律师要对这些钱作AML 调查吗,我需要出具什么Evidence来证明钱的合法来源?
谢谢
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感觉应该会的
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你可能需要让他们给你写赠与的证明
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你怕被调查啊?为什么?
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首付能有多少钱???自己的钱怕什么
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总共二十几万吧,都是合法的收入,就是想提前 知道要准备些什么材料
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你有大笔资金流入时 比如6万国内汇入。你的银行会询问你的。
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看律师,有些律师需要提供的资料多,有些什么都不需要你提供。20几万也不算多大的数目
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律师让你提供什么材料,你给他们就行。这个是形式。不会差的
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主要是海外匯入的之部分,银行可能会需要你提供海外资金的合法证明,例如缴税记录,买卖房屋合约等等。但是这些东西更有可能是你办理房屋交割时,律师需要的证明。用来证明首付的资金合法。
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律师会自己判断需要什么材料来完成尽职调查
一般来说 自己的存款需要提供对应的工资单证明和银行流水
父母的海外资金需要解释来源合理性 比如来自储蓄的要提供工资或者退休金证明, 来自卖房的要提供房产交易证据,而且要父母出具赠予或者借贷协议
男友的钱也是一样,要说明来源以及出具赠予或者借贷协议
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不会调查,只是你律师会问钱从哪来的。
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具体看你用的律师,如果律师觉得需要提供资金来源,那就要拉各种账单,和转出的证明,如果不需要,只是记录一下就好。
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现在律师都会问你个底儿掉,并且留下你转钱的过程记录(evidence),给他自己备案。如果遇到查,他就拿出来给他们看。