退休的气候变化顾问 Arek Sinanian，72 岁，在了解财务计划的成本后差点从椅子上摔下来。
Sinanian 几年前就开始为退休做计划，但之后决定继续工作更长时间他获得了一家国际咨询公司的职位。他于去年四月退休。
两年前，Arek Sinanian 与他的会计师交谈，他找到了两位财务规划师。费用让他大吃一惊。图片来源：Rhett Wyman
“我已经完成了一本关于气候变化的书，我想当这个工作机会来临时我会退休。这让我有时间继续工作并确保我的财务状况，”他说。
一些人早些时候，他与他的会计师交谈并找到了两名财务规划师；他被费用震惊了。
“我看着两位策划者的提案，我想，‘天哪！’我差点从椅子上摔下来。他们想要超过 10,000 美元用于该计划。我记得当时在想‘他们会告诉我什么，而我无法发现自己？’，”他说。
“我认识需要建议的人，他们很担心，他们负担不起”
在他的整个职业生涯中，思南年最大化他的收入以确保他的财务状况，包括优化纳税申报和投资房地产。
“可悲的是有许多人真正从财务建议中受益是因为他们的财务安全性较低，或者他们不了解税法。但支付 5000 或 10,000 美元，对许多人来说是遥不可及的，”他说。
Fidelity 最近的一份报告 New Life Old Life 对 45 岁以上的澳大利亚人进行了调查，以探索他们何时计划退休，他们认为退休是什么样子，以及他们如何为他们生活的这个阶段做准备。
广告Fidelity 客户解决方案和退休主管 Richard Dinham 表示，接受调查的澳大利亚人中只有不到一半的人主动决定结束他们的职业生涯。
Loading“我们中的大多数人都将大量精力投入到职业生涯的建设中，但不一定是我们工作生活中不可避免的停滞期。因此，令人担忧的是，许多澳大利亚人将发现他们退休岁月的开始比他们预期的或需要的压力和困难更大。”
41% 的半退休人员担心与提前退休的 30% 相比，他们最关心的是他们的财务状况，至少每周一次。调查发现，那些在停止全职工作时无法控制自己财务的人感觉不那么积极，而更消极。
五分之四的即将退休的人目前接受过建议，过去曾接受过建议，或者会考虑接受财务建议。许多退休人员的问题是成本。
根据 2022 年帕多瓦咨询费数据报告，顾问按每份建议文件收取的初始咨询费从 21 财年的 2,859 美元增加到 22 财年的 3,315 美元，增幅16%。
0 顾问按每份咨询文件收取的持续咨询费从 21 财年的 3,656 美元增加到 22 财年的 4,865 美元——显着增加e 的 33%。
“应将提供财务建议的技术组件自动化视为优先事项。”
Padua Solutions 的 Anne-Marie Esler
Padua Solutions 联合首席执行官兼联合创始人 Anne-Marie Esler 表示，难怪财务建议的高成本经常被引用澳大利亚人认为这是不寻求建议的主要原因——尤其是当建议费上涨到当前通货膨胀率的两倍以上时。她指出技术是解决方案。
“自动化提供财务建议的技术组件应被视为咨询行业未来生存能力的优先事项。在未来 12 到 18 个月内，提供财务建议的自动化将成为常态，”她说。
“这从客户的事实调查开始，一直到使用算法来确定哪些建议策略可以Esler 说：“我们已经有超过 1000 名理财规划师使用我们的软件和服务。”
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